Mua, bán ngoại tệ sẽ bị tịch thu nếu sai quy định 

Quy định có hiệu lực từ ngày 9/2/2026, 

Ngày 25/12/2025, Chính phủ đã ban hành Nghị định 340/2025/NĐ-CP quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, có hiệu lực thi hành từ ngày 09.02.2026.

Theo Nghị định 340/2025/NĐ-CP, cá nhân thực hiện hành vi mua, bán ngoại tệ không đúng quy định của pháp luật sẽ bị xử lý nghiêm, với mức phạt tăng dần theo giá trị giao dịch, đồng thời có thể bị áp dụng hình thức xử phạt bổ sung là tịch thu tang vật vi phạm.

Chế tài

Cụ thể, trường hợp cá nhân mua, bán ngoại tệ với nhau hoặc mua, bán ngoại tệ tại tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ mà giá trị giao dịch dưới 1.000 USD (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương), hoặc thanh toán hàng hóa, dịch vụ bằng ngoại tệ dưới 1.000 USD không đúng quy định, sẽ bị phạt cảnh cáo.

Đối với các giao dịch có giá trị từ 1.000 USD đến dưới 10.000 USD, cá nhân mua, bán ngoại tệ trái quy định có thể bị phạt tiền từ 10 triệu đồng đến 20 triệu đồng. Mức phạt này cũng áp dụng trong trường hợp tái phạm hoặc vi phạm nhiều lần đối với các giao dịch có giá trị dưới 1.000 USD.

Khi giá trị mua, bán ngoại tệ từ 10.000 USD đến dưới 100.000 USD, mức phạt tiền được nâng lên từ 20 triệu đồng đến 30 triệu đồng. Ngoài ra, hành vi thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ bằng ngoại tệ trong cùng ngưỡng giá trị không đúng quy định của pháp luật cũng bị xử phạt ở mức này.

Trường hợp vi phạm nghiêm trọng hơn, với giá trị mua, bán ngoại tệ từ 100.000 USD trở lên, cá nhân vi phạm có thể bị phạt tiền từ 80 triệu đồng đến 100 triệu đồng. Mức xử phạt tương tự cũng áp dụng đối với hành vi thanh toán hàng hóa, dịch vụ bằng ngoại tệ từ 100.000 USD trở lên không đúng quy định.

Xử phạt bổ sung

Bên cạnh hình thức phạt tiền, các hành vi vi phạm nêu trên còn bị áp dụng hình thức xử phạt bổ sung là tịch thu ngoại tệ hoặc đồng Việt Nam trong những trường hợp cụ thể. Theo đó, ngoại tệ hoặc đồng Việt Nam liên quan đến hành vi vi phạm sẽ bị tịch thu khi cá nhân mua, bán ngoại tệ giữa các cá nhân với nhau hoặc tại tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ có giá trị từ 1.000 USD trở lên; khi thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ bằng ngoại tệ không đúng quy định với giá trị từ 10.000 USD trở lên;...

Rắc rối 10.000 căn hộ 10 năm chưa sổ đỏ

Tổ hợp chung cư HH Linh Đàm vướng mắc

Sau hơn một thập kỷ đưa vào sử dụng, tổ hợp chung cư HH Linh Đàm (phường Hoàng Liệt, TP Hà Nội) một trong những khu dân cư đông đúc nhất Hà Nội với khoảng 10.000 căn hộ và hơn 40.000 cư dân, vẫn chưa được cấp giấy chứng nhận quyền sử dụng đất, quyền sở hữu nhà ở (sổ đỏ).
Mới đây, nhiều hộ dân tại các tòa nhà HH1, HH2, HH3, HH4 bất ngờ nhận được phiếu khảo sát nguyện vọng, trong đó đưa ra hai phương án xử lý: Trả lại căn hộ để nhận lại số tiền đã mua, hoặc đổi sang căn hộ có giá trị tương đương tại khu đô thị Thanh Hà.

Thông tin này lập tức thu hút cộng đồng cư dân, bởi phần lớn người dân cho rằng họ đã bỏ tiền mua nhà hợp pháp, sinh sống ổn định suốt nhiều năm nên việc yêu cầu trả nhà là thiếu hợp lý và ảnh hưởng lớn đến đời sống.

Theo ghi nhận của phóng viên Báo Người Lao Động, nguyên nhân khiến dự án chưa được cấp sổ đỏ xuất phát từ hàng loạt sai phạm của chủ đầu tư trong quá trình xây dựng, như xây vượt tầng, tăng mật độ căn hộ, chưa hoàn tất nghĩa vụ tài chính về đất đai, dẫn đến vướng mắc pháp lý kéo dài.

Phản ứng của cư dân

Ông N.V.H, cư dân sinh sống ở toà chung cư HH Linh Đàm, nói: "Gia đình tôi mua nhà bằng toàn bộ tiền tích góp, ở đây đã gần 10 năm. Nay lại bảo trả nhà để nhận lại tiền thì không thể chấp nhận được. Giá nhà hiện nay đã tăng rất nhiều, số tiền hoàn trả sao đủ để chúng tôi mua chỗ ở mới"

Cùng chung tâm trạng, bà T.T.L. (HH2 Linh Đàm) cho biết điều người dân mong mỏi nhất là được cấp sổ đỏ để an cư lâu dài. "Người dân không sai, vậy tại sao cư dân lại phải gánh hậu quả từ sai phạm của chủ đầu tư"- bà L. nói.

Nhiều cư dân cho rằng, nếu áp dụng phương án hoàn tiền hoặc đổi nhà, người dân sẽ chịu thiệt lớn về giá trị tài sản, vị trí sinh sống và các chi phí phát sinh khác sau hơn 10 năm ổn định cuộc sống tại đây.

Dưới góc độ pháp lý, luật sư Trương Thanh Đức, Giám đốc Công ty Luật TNHH ANVI, cho rằng các phương án hiện nay về bản chất vẫn là sự thỏa thuận giữa các bên. Sự việc tại HH Linh Đàm chưa từng có tiền lệ.

"Nếu người dân thấy phù hợp thì có thể chấp nhận. Nếu không đồng ý thì hoàn toàn có thể lựa chọn giải quyết theo quy định của pháp luật, thậm chí đưa ra tòa án"- ông Đức phân tích.

Tuy nhiên, theo luật sư Trương Thanh Đức, trong những trường hợp phức tạp liên quan đến hàng ngàn hộ dân, việc chỉ dựa vào thỏa thuận là chưa đủ. Nhà nước cần đóng vai trò trung tâm để đảm bảo lợi ích chung và tránh kéo dài tranh chấp.

Về lý do phát phiếu khảo sát cho người dân, lãnh đạo UBND phường Hoàng Liệt cho biết đây là từ phía Công an TP Hà Nội triển khai để xin ý kiến người dân. Trong đó, người dân được lựa chọn trả căn hộ và lấy lại tiền, hoặc đổi sang căn hộ khác tại Khu đô thị Thanh Hà. Trường hợp người dân không đồng ý trả lại nhà hoặc chuyển đi nơi khác, cư dân có thể ghi rõ nguyện vọng tại mục "ý kiến khác" trong phiếu khảo sát.

Theo lãnh đạo UBND phường Hoàng Liệt, hiện quá trình lấy phiếu khảo sát ý kiến của người dân tại HH Linh Đàm vẫn đang diễn ra và "phường đang đợi các tổ dân phố tổng hợp kết quả". Sau khi có kết quả thu thập từ các tổ dân phố gửi về, phường sẽ tổng hợp và gửi lên thành phố.

Những vi phạm

Tổ hợp chung cư HH Linh Đàm do Doanh nghiệp tư nhân Xây dựng số 1 tỉnh Điện Biên và Công ty Bemes làm chủ đầu tư, được đưa vào sử dụng từ năm 2015.

Tuy nhiên, theo kết luận của Thanh tra TP Hà Nội, dự án HH Linh Đàm được phê duyệt xây dựng 27 tầng, nhưng thực tế các tòa HH4 cao tới 36 tầng, còn HH1, HH2, HH3 lên tới 41 tầng, vượt từ 9 đến 14 tầng.

Bên cạnh việc xây dựng vượt quy hoạch, chủ đầu tư còn vi phạm nhiều quy định pháp lý như chưa hoàn tất thủ tục đất đai, chưa nộp đầy đủ nghĩa vụ tài chính, chưa được cấp phép xây dựng đã triển khai thi công.

Theo khảo sát, giá căn hộ tại HH Linh Đàm thời điểm mua trực tiếp từ chủ đầu tư dao động khoảng 15-17 triệu đồng/m2. Tuy nhiên, hiện nay, mức giá trên thị trường (chủ yếu giao dịch bằng giấy viết tay) đã tăng lên khoảng 40 triệu đồng/m2 đến 60 triệu đồng.

Nguồn: Nhịp sống Thị trường; Người lao động

Đức Việt Online