Công an sẽ điều tra các tài khoản ngân hàng có giao dịch nhận tiền chuyển khoản sau đây

Trong thời gian gần đây, tình trạng mua, bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng diễn biến phức tạp. Nhiều đối tượng lợi dụng tâm lý muốn kiếm tiền nhanh của người dân, nhất là học sinh, sinh viên, công nhân, người thiếu hiểu biết pháp luật để dụ dỗ mở tài khoản ngân hàng, đăng ký sim chính chủ, cung cấp thông tin cá nhân, sau đó trả một khoản tiền nhỏ từ vài trăm nghìn đến vài triệu đồng.

Đây không phải là “việc nhẹ, tiền dễ” mà là hành vi vi phạm pháp luật, tiềm ẩn nguy cơ tiếp tay cho tội phạm. Các tài khoản được mua bán, cho thuê thường bị sử dụng để nhận, chuyển tiền trong các vụ lừa đảo qua mạng, đánh bạc, rửa tiền, cho vay nặng lãi, buôn bán hàng cấm hoặc các hoạt động vi phạm pháp luật khác.

Theo Nghị định số 340/2025/NĐ-CP của Chính phủ, có hiệu lực từ ngày 09/02/2026, hành vi mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán hoặc mua, bán thông tin tài khoản thanh toán từ 01 đến dưới 10 tài khoản mà chưa đến mức truy cứu trách nhiệm hình sự có thể bị phạt từ 100 triệu đồng đến 150 triệu đồng; từ 10 tài khoản trở lên có thể bị phạt từ 150 triệu đồng đến 200 triệu đồng. Trường hợp hành vi đủ yếu tố cấu thành tội phạm, người vi phạm có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về tội “Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng” theo Điều 291 Bộ luật Hình sự, với mức hình phạt cao nhất có thể đến 07 năm tù và phạt tiền đến 500 triệu đồng.

Người dân cần nhận thức rõ: tài khoản ngân hàng đứng tên ai thì người đó phải chịu trách nhiệm trước pháp luật đối với việc quản lý, sử dụng tài khoản. Dù chỉ “cho mượn”, “cho thuê”, “bán lại” tài khoản với suy nghĩ không trực tiếp phạm tội, nhưng khi tài khoản bị sử dụng để nhận tiền lừa đảo hoặc phục vụ hành vi phạm pháp, chủ tài khoản có thể bị cơ quan chức năng triệu tập làm việc, phong tỏa tài khoản, xử phạt hành chính hoặc bị xem xét trách nhiệm hình sự nếu có căn cứ.

'Đất đã được sử dụng ổn định' được hiểu như thế nào?

Việc xác định sử dụng đất ổn định theo quy định tại khoản 38 Điều 3 Luật Đất đai được thực hiện theo quy định tại tiểu mục (ii) điểm b2 khoản 3 mục II nội dung C Phần V của Phụ lục số 01 ban hành kèm theo Nghị định số 151/2025/NĐ-CP.

Ông Nguyễn Minh Hiệu (Hà Nội) hỏi, "Trường hợp đất đã được sử dụng ổn định từ…" theo Điều 140 Luật Đất đai năm 2024 được hiểu như thế nào cho đúng:

Trường hợp 1: Được hiểu theo quy định khoản 38 Điều 3 Luật Đất đai năm 2024, sử dụng đất ổn định là việc sử dụng đất vào một mục đích chính nhất định kể từ thời điểm bắt đầu sử dụng đất vào mục đích đó đến thời điểm cơ quan nhà nước có thẩm quyền xem xét việc sử dụng đất ổn định (nếu hiểu theo nghĩa này, đề nghị sửa Luật Đất đai tại Điều 140 theo đúng từ ngữ quy định của luật tránh gây hiểu sai).

Trường hợp 2: Trường hợp đất đã được sử dụng ổn định nghĩa là người được giao đất vẫn đang sử dụng thửa đất đó đến khi được xem xét cấp Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất (Luật chưa có quy định về từ ngữ "đất đã được sử dụng ổn định").

Ông Nguyễn Văn A được UBND xã giao đất không đúng thẩm quyền có giấy bàn giao đất của UBND xã (UBND xã giao một khoanh đất cho khoảng 20 hộ có sơ đồ giao, không thu tiền sử dụng đất). Hằng năm, sau khi được giao ông Nguyễn Văn A nộp thuế sử dụng đất phi nông nghiệp (đất ở) cho thửa đất trên.

Tuy nhiên, sau khi được giao do không đủ tài chính xây nhà nên ông A sử dụng đất để trồng cây lâu năm. Đến năm 2023, ông Nguyễn Văn A xây nhà ở và công trình phục vụ đời sống trên thửa đất trên.

Đến nay ông A làm hồ sơ đề nghị cấp Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất thì có đủ điều kiện cấp Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất hay không? Số tiền nộp quy định tại điều khoản nào của Luật?

Bộ Nông nghiệp và Môi trường trả lời vấn đề này như sau:

Theo phản ánh của ông thì thửa đất đang sử dụng có nguồn gốc giao trái thẩm quyền do đó việc xem xét cấp Giấy chứng nhận được thực hiện theo quy định tại Điều 140 Luật Đất đai năm 2024.

Việc xác định sử dụng đất ổn định theo quy định tại khoản 38 Điều 3 Luật Đất đai được thực hiện theo quy định tại tiểu mục (ii) điểm b2 khoản 3 mục II nội dung C Phần V của Phụ lục số 01 ban hành kèm theo Nghị định số 151/2025/NĐ-CP ngày 12/6/2025 của Chính phủ.

Liên quan tới nghĩa vụ tài chính đối với trường hợp người sử dụng đất được có nguồn gốc giao trái thẩm quyền quy định tại Điều 140 Luật Đất đai thì việc xác định nghĩa vụ tài chính cần căn cứ vào từng trường hợp cụ thể (thời điểm sử dụng đất, mục đích sử dụng đất …); do đó, Bộ Nông nghiệp đề nghị ông liên hệ với cơ quan có thẩm quyền tại địa phương để được hướng dẫn, giải đáp theo quy định của pháp luật.

Đề xuất 'giảm tiền kiểm, tăng hậu kiểm' với thủ tục mở bán nhà ở

Thủ tục xác nhận đủ điều kiện mở bán nhà ở tại nhiều dự án kéo dài hơn thời hạn luật định, nhiều chuyên gia kiến nghị "giảm tiền kiểm, tăng hậu kiểm" nhằm rút ngắn thủ tục.

Tiến sĩ Đỗ Thị Loan, chuyên gia cao cấp về bất động sản, quy hoạch và quản trị đô thị, nguyên Phó chủ tịch Thường trực Hiệp hội Bất động sản TP HCM (HoREA), vừa có văn bản gửi Thủ tướng, UBND TP HCM cùng các bộ ngành, kiến nghị hoàn thiện cơ chế xác nhận đủ điều kiện mở bán nhà ở hình thành trong tương lai.

Theo bà Loan, Luật Kinh doanh bất động sản 2023 quy định cơ quan quản lý nhà nước về kinh doanh bất động sản cấp tỉnh phải có văn bản trả lời trong thời hạn 15 ngày làm việc kể từ khi nhận được thông báo của chủ đầu tư.

Tuy nhiên, trên thực tế, nhiều doanh nghiệp đang triển khai dự án tại TP HCM phản ánh thời gian xử lý thường kéo dài từ 3 đến 4 tháng, thậm chí lâu hơn, làm chậm tiến độ đưa sản phẩm ra thị trường và gia tăng chi phí cho doanh nghiệp.

Chuyên gia này cho rằng nguyên nhân chủ yếu không nằm ở quy định pháp luật mà ở quá trình xử lý hồ sơ trên thực tế. Sau khi tiếp nhận, hồ sơ phải trải qua nhiều bước kiểm tra, xác minh, phối hợp liên ngành và lấy ý kiến của nhiều cơ quan trước khi Sở Xây dựng ban hành văn bản xác nhận đủ điều kiện mở bán.

Quy trình hiện nay, ngoài việc chuẩn bị đầy đủ hồ sơ về đất đai, quy hoạch, xây dựng, nghĩa vụ tài chính, bảo lãnh ngân hàng và nghiệm thu phần móng, chủ đầu tư còn phải thực hiện thủ tục kiểm tra nghiệm thu phần móng tại Sở Xây dựng. Hồ sơ sau đó tiếp tục được chuyển qua nhiều phòng chuyên môn của Sở cùng các cơ quan liên quan để rà soát trước khi tổng hợp, trình lãnh đạo phê duyệt.

Bà Loan cho rằng quá trình này đang tồn tại nhiều điểm nghẽn. Trong đó, việc kiểm tra nghiệm thu phần móng còn phát sinh nhiều bước đối chiếu, xác minh.; việc xác định nghĩa vụ tài chính về đất đai ở nhiều dự án kéo dài; cùng với đó là quá trình lấy ý kiến của nhiều cơ quan, đơn vị nhưng chưa có cơ chế ràng buộc chặt chẽ về trách nhiệm và thời hạn phản hồi. Không ít trường hợp doanh nghiệp phải tự theo dõi, bổ sung hồ sơ hoặc đôn đốc từng đơn vị trong quá trình xử lý.

Từ thực tế trên, bà Loan kiến nghị đổi mới cơ chế xác nhận đủ điều kiện mở bán nhà ở hình thành trong tương lai theo hướng "giảm tiền kiểm, tăng hậu kiểm".

Theo đề xuất, doanh nghiệp vẫn phải đáp ứng đầy đủ các điều kiện theo quy định của pháp luật trước khi đưa sản phẩm ra thị trường, đồng thời tự kê khai và cam kết chịu trách nhiệm về tính chính xác của hồ sơ. Cơ quan quản lý nhà nước tăng cường thanh tra, kiểm tra sau khi doanh nghiệp thực hiện thay vì tập trung quá nhiều vào các bước xác minh, phối hợp trước khi ban hành văn bản xác nhận.

Về nút thắt định giá đất đai, bà Loan đề xuất cho phép doanh nghiệp được tạm nộp tiền sử dụng đất theo cơ chế tương tự đang áp dụng tại Hà Nội, qua đó tránh làm gián đoạn tiến độ dự án trong thời gian chờ cơ quan có thẩm quyền xác định nghĩa vụ tài chính chính thức.

Đối với trường hợp doanh nghiệp kê khai không trung thực, cung cấp hồ sơ sai lệch hoặc đưa sản phẩm chưa đủ điều kiện ra thị trường, bà Loan đề nghị áp dụng các chế tài nghiêm khắc theo quy định của pháp luật.

Theo bà, việc đổi mới cơ chế theo hướng "giảm tiền kiểm, tăng hậu kiểm" không nhằm nới lỏng điều kiện quản lý mà hướng tới rút ngắn thời gian giải quyết thủ tục hành chính, giảm chi phí tuân thủ cho doanh nghiệp, đồng thời vẫn bảo đảm hiệu lực quản lý nhà nước thông qua cơ chế kiểm tra và xử lý vi phạm.

Những vướng mắc trên cũng được nhiều doanh nghiệp bất động sản phản ánh trong thời gian qua. Theo các doanh nghiệp, việc chậm hoàn tất thủ tục pháp lý, đặc biệt là xác định tiền sử dụng đất và phối hợp giữa các cơ quan, đã kéo dài tiến độ triển khai dự án, làm chậm nguồn cung nhà ở ra thị trường.

Đại diện một doanh nghiệp bất động sản đang phát triển dự án tại TP HCM cho rằng thủ tục xác nhận đủ điều kiện mở bán hiện kéo dài do phải lấy ý kiến của nhiều cơ quan, trong khi chưa có cơ chế ràng buộc rõ về thời hạn xử lý.

Doanh nghiệp đề xuất Sở Xây dựng quy định thời hạn phản hồi đối với từng hồ sơ và giao một đầu mối thực hiện việc xác minh, tổng hợp ý kiến để rút ngắn thời gian giải quyết. Bên cạnh đó, cần nghiên cứu cơ chế cho phép chủ đầu tư được tạm nộp khoảng 80% tiền sử dụng đất theo mức ước tính để tiếp tục triển khai dự án, sau đó quyết toán khi cơ quan có thẩm quyền xác định nghĩa vụ tài chính chính thức.

Đại diện doanh nghiệp cũng ủng hộ định hướng đổi mới cơ chế theo hướng giảm tiền kiểm, tăng hậu kiểm. Theo vị này, doanh nghiệp sẵn sàng cam kết, chịu trách nhiệm về tính chính xác của hồ sơ và chấp nhận bị xử lý nghiêm nếu vi phạm.

"Điều doanh nghiệp cần là một quy trình minh bạch, có thời hạn xử lý rõ ràng. Nếu doanh nghiệp vi phạm, cơ quan quản lý hoàn toàn có thể tăng cường hậu kiểm và xử lý nghiêm theo quy định", người này nói.

Trong báo cáo tổng kết thi hành Luật Kinh doanh bất động sản 2023, Bộ Xây dựng cho biết một số quy định về kinh doanh bất động sản hình thành trong tương lai còn vướng mắc, chưa theo kịp thực tiễn. Vì vậy, dự thảo Luật Kinh doanh bất động sản (sửa đổi) được Bộ đề xuất điều chỉnh một số quy định liên quan đến điều kiện đưa bất động sản hình thành trong tương lai vào kinh doanh.

Bộ nói rõ quy định mới về hợp thửa đất ở, đất vườn, ao

Bộ Nông nghiệp và Môi trường giải đáp việc quy định mới tại Nghị quyết số 254/2025/QH15 về hợp thửa đất có áp dụng đối với đất ở, đất vườn, ao được Nhà nước công nhận quyền sử dụng đất hay chỉ đối với đất thuộc các dự án.

Công dân dẫn khoản 3 Điều 11 Nghị quyết số 254/2025/QH15 của Quốc hội, trong đó quy định trường hợp chuyển mục đích sử dụng một phần thửa đất thì không bắt buộc phải thực hiện tách thửa. Đồng thời, việc hợp các thửa đất cũng không bắt buộc phải có cùng mục đích sử dụng đất, cùng hình thức trả tiền sử dụng đất hoặc tiền thuê đất, cũng như cùng thời hạn sử dụng đất.

Từ đó, công dân băn khoăn liệu quy định này có áp dụng đối với đất ở, đất vườn, ao có nguồn gốc được Nhà nước công nhận quyền sử dụng đất hay chỉ áp dụng đối với đất dự án?

Trả lời nội dung trên, Bộ Nông nghiệp và Môi trường khẳng định khoản 3 Điều 11 Nghị quyết số 254/2025/QH15 không có quy định bắt buộc chỉ áp dụng đối với đất dự án.

Tuy nhiên, việc hợp thửa đất vẫn phải tuân thủ các nguyên tắc, điều kiện được quy định tại Điều 220 Luật Đất đai và khoản 3 Điều 11 Nghị quyết số 254/2025/QH15.

Trong đó, khoản 4 Điều 220 Luật Đất đai giao UBND cấp tỉnh căn cứ quy định của pháp luật có liên quan và phong tục, tập quán tại địa phương để quy định cụ thể điều kiện, diện tích tối thiểu đối với việc tách thửa, hợp thửa theo từng loại đất.

Do đó, Bộ đề nghị công dân liên hệ với cơ quan có thẩm quyền tại địa phương để được hướng dẫn, giải đáp cụ thể theo quy định của pháp luật.

Điều 220 Luật Đất đai quy định các nguyên tắc và điều kiện thực hiện tách thửa, hợp thửa đất.

Theo đó, thửa đất đã được cấp một trong các loại giấy chứng nhận: Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất, Giấy chứng nhận quyền sở hữu nhà ở và quyền sử dụng đất ở, Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất, quyền sở hữu nhà ở và tài sản khác gắn liền với đất, Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất, quyền sở hữu tài sản gắn liền với đất.

Thửa đất cũng phải còn trong thời hạn sử dụng; không có tranh chấp, không bị kê biên để bảo đảm thi hành án và không bị áp dụng biện pháp khẩn cấp tạm thời của cơ quan có thẩm quyền.

Trường hợp thửa đất đang có tranh chấp nhưng xác định được rõ phạm vi diện tích, ranh giới tranh chấp thì phần diện tích còn lại không có tranh chấp vẫn được xem xét tách hoặc hợp thửa.

Việc tách, hợp thửa phải bảo đảm có lối đi kết nối với hệ thống giao thông công cộng hiện có, đồng thời đáp ứng hợp lý yêu cầu cấp nước, thoát nước và các nhu cầu thiết yếu khác.

Trường hợp người sử dụng đất dành một phần diện tích của thửa đất ở hoặc thửa đất có đất ở và đất khác trong cùng thửa đất để làm lối đi, khi thực hiện việc tách thửa đất hoặc hợp thửa đất thì không phải thực hiện chuyển mục đích sử dụng đất đối với phần diện tích đất để làm lối đi đó.

Đối với điều kiện riêng khi hợp thửa, khoản 3 Điều 220 Luật Đất đai quy định các thửa đất hợp với nhau phải bảo đảm có cùng mục đích sử dụng đất, thời hạn sử dụng đất, hình thức trả tiền thuê đất trừ trường hợp hợp toàn bộ hoặc một phần thửa đất có đất ở và đất khác trong cùng thửa đất với nhau và trường hợp hợp thửa đất có đất ở và đất khác trong cùng thửa đất với thửa đất ở.

Trường hợp hợp các thửa đất khác nhau về mục đích sử dụng đất, thời hạn sử dụng đất hoặc hình thức trả tiền thuê đất thì phải thực hiện đồng thời thủ tục chuyển mục đích sử dụng đất, điều chỉnh thời hạn sử dụng đất hoặc chuyển hình thức trả tiền thuê đất.

Việc thực hiện các thủ tục này nhằm thống nhất mục đích sử dụng đất, thời hạn sử dụng đất và hình thức trả tiền thuê đất theo quy định của pháp luật.

Nguồn: CafeF; Báo Chính Phủ; Vnexpress; Vietnamnet