Với tư cách cơ quan nhà nước chuyên giám sát thị trường tài chính, Bafin kiểm tra và giám sát tất cả mọi lĩnh vực thuộc ngành tài chính, nhằm phục vụ cho lợi ích chung. Bafin có tổng cộng 1.700 nhân viên, kinh phí không do ngân sách cấp mà thu từ lệ phí và các khoản dịch vụ từ các cơ sở tài chính và doanh nghiệp.

Bafin giám sát tổng cộng trên 2.100 cơ sở tín dụng, ngân hàng, trên 700 cơ sở dịch vụ tài chính, trên 630 hãng bảo hiểm, 25 qũy hưu trí và 6000 cơ sở của 80 doanh nghiệp đầu tư tài chính.

Chức năng giám sát tài khoản, chống rửa tiền

Để bảo đảm sự độc lập và ổn định của hệ thống tài chính, đặc biệt chống rửa tiền, theo Luật ngành ngân hàng tín dụng (Kreditwesengesetz) các cơ sở tín dụng ngân hàng có trách nhiệm lập một hệ thống cho phép Bafin có thể tự động lấy dữ liệu hoàn toàn bí mật các tài khoản của khách hàng ở họ. Cả khách hàng lẫn ngân hàng đều không thể biết.

Giám sát ngân hàng

Barfin kiểm soát việc chấp hành các quy định và chỉ dẫn đối với ngân hàng khi thành lập cũng như trong qúa trình hoạt động. Các thông tin về ngân hàng, tổng kết tài chính cuối năm, hoặc kiểm tra của cơ quan kiểm toán hay hiệp hội ngân hàng đều phải chuyển về cho Bafin. Ngoài ra ngân hàng và dịch vụ tài chính phải cung cấp cho Bafin báo cáo tổng kết tài chính từng tháng cũng như các khoản tín dụng mới tiền triệu. Thường kỳ, họ phải chứng minh được chấp hành nghiêm các quy định về khả năng thanh toán. Tất cả các thông tin thu được, Bafin sẽ cùng với Ngân hàng Liên bang phân tích và đánh giá. Bafin cũng có thể ra chỉ thị kiểm ra đột xuất tại chỗ các cơ sở ngân hàng, giao cho nhân viên Ngân hàng Liên bang trực tiếp thực hiện.

Nhằm mục đích phạt và phong toả, Luật ngành ngân hàng tín dụng cho phép Bafin áp dụng các công cụ phong toả, từ thông báo phạt tiền đến rút giấy phép kinh doanh.

Theo dõi hình sự

Bafin có quyền và một phần trách nhiệm, chuyển các dấu hiệu vi phạm pháp luật thu được trong quá trình giám sát cho cơ quan điều tra. Trong trừơng hợp này Bafin cũng được coi như một cơ quan điều tra.

Đức Việt Online