Giao dịch chuyển khoản của người dân sẽ bị kiểm tra trong trường hợp sau

Ngân hàng được khuyến nghị tăng cường giám sát các giao dịch có dấu hiệu bất thường nhằm kịp thời phát hiện, ngăn chặn nguy cơ lừa đảo, giả mạo và lợi dụng tài khoản thanh toán cho các hoạt động vi phạm pháp luật.

Thông tin được nêu trong Sổ tay hướng dẫn phối hợp xử lý rủi ro đối với tài khoản, thẻ và đơn vị chấp nhận thanh toán có liên quan đến giao dịch nghi ngờ gian lận, giả mạo, lừa đảo do Hội đồng Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam ban hành.

Theo tài liệu này, các tổ chức tín dụng được khuyến nghị đẩy mạnh trao đổi thông tin và phối hợp kiểm soát nhằm phát hiện sớm những tài khoản có dấu hiệu rủi ro. Các trường hợp nhận tiền từ nhiều nguồn khác nhau, phát sinh giao dịch với tần suất cao trong thời gian ngắn hoặc có liên quan đến các tài khoản nằm trong danh sách cảnh báo có thể được đưa vào diện theo dõi để đánh giá mức độ rủi ro.

Trong quá trình rà soát, ngân hàng có thể chủ động liên hệ khách hàng để xác minh thông tin nhận biết khách hàng (KYC), tìm hiểu mục đích giao dịch, nguồn gốc dòng tiền cũng như đối chiếu với lịch sử giao dịch trước đó. Đây được xem là một trong những biện pháp nhằm bảo vệ khách hàng trước nguy cơ tài khoản bị lợi dụng cho các hành vi lừa đảo trực tuyến, rửa tiền hoặc các hình thức gian lận tài chính khác.

Tùy theo mức độ nghi ngờ, ngân hàng có thể áp dụng các biện pháp kiểm soát bổ sung hoặc tạm thời hạn chế một số giao dịch trong thời gian xác minh. Việc này nhằm giảm thiểu rủi ro phát sinh đối với khách hàng và hệ thống thanh toán.

Các dấu hiệu nghi ngờ liên quan đến giả mạo, gian lận, lừa đảo theo Thông tư số 17/2024/TT-NHNN gồm:

1. Thông tin trong hồ sơ mở Tài khoản thanh toán của chủ tài khoản không trùng khớp với thông tin của cá nhân đó trong Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư

2. Tài khoản thanh toán nằm trong danh sách được quảng cáo, mua, bán, trao đổi trên các website, hội nhóm trên không gian mạng

3. Tài khoản thanh toán nhận tiền từ nhiều tài khoản thanh toán khác nhau và được chuyển đi hoặc rút ra ngay trong thời gian rất ngắn (không để lại số dư hoặc để lại rất ít)

4. Tài khoản thanh toán có hơn 03 giao dịch nhận tiền từ các tài khoản thanh toán nằm trong danh sách có dấu hiệu nghi ngờ liên quan đến lừa đảo, gian lận, giả mạo…

5. Khách hàng thuộc danh sách cảnh báo của Ngân hàng nhà nước, Cơ quan công an hoặc các cơ quan có thẩm quyền khác

6. Tài khoản thanh toán phát sinh giao dịch bất thường (ví dụ: Giá trị, số lượng giao dịch lớn, bất thường không phù hợp với nghề nghiệp, độ tuổi, địa chỉ cư trú, lịch sử giao dịch và hành vi…của chủ tài khoản thanh toán; phát sinh các giao dịch với địa điểm, thời gian, tần suất bất thường…)

7. Một thông tin định danh duy nhất của thiết bị (địa chỉ MAC) được sử dụng để thực hiện giao dịch cho nhiều hơn 01 tài khoản thanh toán.

Theo Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam, Sổ tay không phải là văn bản quy phạm pháp luật và không mang tính bắt buộc áp dụng. Tuy nhiên, tài liệu được xây dựng dựa trên các quy định hiện hành của Chính phủ, Ngân hàng Nhà nước cùng quy định nội bộ của các tổ chức tín dụng, qua đó tạo cơ sở tham khảo chung cho công tác phòng chống gian lận trong lĩnh vực ngân hàng.

Bên cạnh việc nhận diện các dấu hiệu rủi ro, tài liệu cũng khuyến khích các ngân hàng chủ động phối hợp cảnh báo, trao đổi thông tin và triển khai các biện pháp kiểm soát phù hợp đối với những trường hợp có dấu hiệu bất thường. Mục tiêu là hạn chế thiệt hại cho khách hàng, đồng thời góp phần bảo đảm an toàn cho hệ thống thanh toán.

Trong trường hợp kết quả kiểm tra cho thấy tài khoản không vi phạm hoặc cảnh báo ban đầu không chính xác, các biện pháp hạn chế (nếu được áp dụng) sẽ được gỡ bỏ và hoạt động giao dịch của khách hàng được khôi phục bình thường.

Kinh nghiệm du lịch Trung Quốc cho người lần đầu trải nghiệm

Từ những ngọn núi hùng vĩ ở Trương Gia Giới đến sa mạc Taklamakan rộng lớn, Trung Quốc là điểm du lịch sở hữu sự đa dạng về cảnh quan, văn hóa và trải nghiệm.

Tuy nhiên, để có một chuyến đi thuận lợi, du khách cần chuẩn bị kỹ về thủ tục nhập cảnh, phương thức thanh toán cũng như cách kết nối internet.

Những điều cần biết về visa du lịch Trung Quốc

Chính sách thị thực của Trung Quốc hiện khá đa dạng và phụ thuộc vào quốc tịch của du khách. Nhiều quốc gia đã được miễn visa tới đây trong thời gian tối đa 30 ngày.

Với những trường hợp chưa thuộc diện miễn thị thực, du khách vẫn có thể tận dụng các chính sách quá cảnh hoặc visa ngắn hạn tại cửa khẩu trước khi lựa chọn hình thức xin visa thông thường.

Trường hợp phải xin visa, du khách có thể hoàn thiện hồ sơ trực tuyến trước khi đến trung tâm tiếp nhận thị thực để xác minh giấy tờ và lấy dữ liệu sinh trắc học.

Thời điểm lý tưởng để khám phá Trung Quốc

Nhờ diện tích rộng lớn và khí hậu đa dạng, Trung Quốc là điểm đến có sức hút quanh năm.

Mùa hè, đặc biệt từ tháng 7 đến tháng 8, thời tiết nóng bức trên khắp cả nước, với nhiệt độ tại Bắc Kinh và Thượng Hải thường vượt ngưỡng 35 độ C. Trong khi đó, mùa xuân và mùa thu được xem là thời điểm lý tưởng nhất để du lịch nhờ thời tiết dễ chịu và nhiều ngày nắng đẹp.

Du khách cũng nên cân nhắc tránh dịp Tết Nguyên đán, thường diễn ra từ cuối tháng 1 đến giữa tháng 2, khi nhiều cơ sở kinh doanh tạm nghỉ và nhu cầu đi lại tăng cao khiến vé tàu, vé máy bay thường xuyên trong tình trạng cháy vé. Tình trạng tương tự cũng diễn ra vào đầu tháng 10 khi hàng triệu người dân Trung Quốc đồng loạt đi du lịch và tham quan trên khắp cả nước.

Nên đi theo tour hay du lịch tự túc?

Việc lựa chọn đi theo tour hay du lịch tự túc phụ thuộc vào nhu cầu của mỗi du khách. Với những hành trình chuyên biệt, chẳng hạn khám phá Con đường Tơ lụa kéo dài tới khu vực Trung Á, các tour trọn gói sẽ được ưu tiên nhờ có hướng dẫn viên giàu kinh nghiệm cùng lịch trình được tổ chức để phù hợp với việc di chuyển.

Với hệ thống giao thông phát triển và các ứng dụng hỗ trợ đa dạng, du lịch tự túc tại Trung Quốc không quá khó khăn, đặc biệt với những người lựa chọn khám phá các thành phố lớn và điểm đến nổi tiếng.

Chi phí du lịch tại Trung Quốc

Trung Quốc là điểm đến có chi phí khá hợp lý. Du khách có thể thưởng thức ẩm thực địa phương giá rẻ, lưu trú tại các khách sạn tầm trung với mức giá từ 500 Nhân dân tệ mỗi đêm. Tại các thành phố lớn như Bắc Kinh hay Thượng Hải, một chuyến taxi quãng ngắn thường có giá dưới 30 Nhân dân tệ.

Thanh toán tiện lợi không cần tiền mặt

Mặc dù tiền mặt vẫn được chấp nhận, phần lớn giao dịch tại Trung Quốc hiện được thực hiện qua WeChat Pay và Alipay. Cả hai ứng dụng đều hỗ trợ liên kết thẻ quốc tế, trong đó Alipay được nhiều du khách ưa chuộng nhờ tích hợp thêm dịch vụ gọi xe và thuê xe đạp công cộng.

Điện thoại thông minh và có kết nối internet gần như là điều kiện cần với các du khách khi du lịch tự túc tại Trung Quốc.

Di chuyển tại Trung Quốc

Tàu cao tốc hoặc tàu điện ngầm là phương tiện được nhiều du khách lựa chọn khi khám phá Trung Quốc. Hầu hết các thành phố lớn đều được kết nối bằng mạng lưới tàu cao tốc.

Việc mua vé cũng khá thuận tiện thông qua các nền tảng trực tuyến. Hành khách không cần sử dụng vé giấy vì khi đăng ký đã liên kết trực tiếp với thông tin đặt chỗ và dùng để làm thủ tục lên tàu tại nhà ga.

Quy định về bồi thường khi thu hồi với đất sử dụng ổn định trước 1.7.2014

Bộ Nông nghiệp và Môi trường trả lời về việc bồi thường cho gia đình, cá nhân sử dụng đất ổn định trước ngày 1.7.2014.

Trên Cổng thông tin Chính phủ, công dân hỏi: Năm 2009, gia đình bà C.T.T.H mua một thửa đất do Ban kiến thiết cơ sở thôn tổ chức đấu giá. Bà đã xây dựng chuồng trại chăn nuôi và sử dụng thửa đất ổn định đến nay, không có tranh chấp.

Nay nhà nước thu hồi đất để thực hiện dự án đường. Bà H hỏi, bà có thuộc trường hợp đất được giao trái thẩm quyền hoặc trường hợp vi phạm pháp luật về đất đai theo khoản 2 hoặc khoản 3 Điều 5 Nghị định số 88/2024/NĐ-CP và được bồi thường về đất nông nghiệp không?

Bộ Nông nghiệp và Môi trường trả lời vấn đề này như sau:

Tại Điều 95 Luật Đất đai năm 2024 có quy định về các trường hợp và điều kiện được bồi thường về đất khi Nhà nước thu hồi đất vì mục đích quốc phòng, an ninh; phát triển kinh tế - xã hội vì lợi ích quốc gia, công cộng.

Tại khoản 2, khoản 3 Điều 5 Nghị định số 88/2024/NĐ-CP ngày 15.7.2024 của Chính phủ (được sửa đổi, bổ sung tại khoản 3 Điều 11 Nghị định số 49/2026/NĐ-CP ngày 31.1.2026 của Chính phủ) quy định các trường hợp khác được bồi thường về đất và điều kiện được bồi thường về đất quy định tại khoản 3 Điều 95 của Luật Đất đai như sau:

"2. Hộ gia đình, cá nhân đang sử dụng đất có vi phạm pháp luật về đất đai trước ngày 01 tháng 7 năm 2014 mà đã sử dụng đất ổn định, thuộc các trường hợp được xem xét cấp Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất theo quy định tại khoản 1, điểm a và điểm c khoản 2, khoản 3, khoản 4 Điều 139 của Luật Đất đai mà không phải đáp ứng điều kiện phù hợp với quy hoạch.

3. Hộ gia đình, cá nhân đang sử dụng đất được giao không đúng thẩm quyền theo quy định của pháp luật về đất đai tại thời điểm được giao hoặc sử dụng đất do mua, nhận thanh lý, hóa giá, phân phối nhà ở, công trình xây dựng gắn liền với đất không đúng quy định của pháp luật nhưng đã sử dụng đất ổn định trước ngày 01 tháng 7 năm 2014.

Đối với trường hợp đất được giao không đúng thẩm quyền từ ngày 01 tháng 7 năm 2014 đến trước ngày Luật Đất đai có hiệu lực thi hành có giấy tờ chứng minh đã nộp tiền để được sử dụng đất".

Do nội dung bà nêu là vụ việc cụ thể và không có hồ sơ, tài liệu kèm theo nên Cục Quản lý đất đai không cơ sở trả lời cụ thể. Đề nghị bà nghiên cứu quy định nêu trên và liên hệ với cơ quan có chức năng quản lý đất đai tại địa phương để được hướng dẫn cụ thể.

Gia đình có trẻ em cần chú ý: Quy định mới khi mua vé máy bay của Vietnam Airlines

Theo thông báo số 27/TB-DVKTB về việc sửa đổi quy định phục vụ hành khách, căn cứ công văn 837/QĐ-TCTHK-DVHK ngày 28/5/2026 của Vietnam Airlines, hãng sửa đổi quy định phục vụ hành khách từ ngày 28/5/2026. Trong đó, nội dung được nhiều gia đình quan tâm là giới hạn số lượng trẻ em được phép đi cùng mỗi người lớn trên chuyến bay.

Một người lớn được đi cùng bao nhiêu trẻ em?

Theo quy định mới được nêu trong thông báo, mỗi người lớn đi cùng trẻ em được áp dụng theo một trong các trường hợp cụ thể.

Trường hợp thứ nhất, một người lớn được đi cùng tối đa 1 trẻ sơ sinh dưới 2 tuổi và 1 trẻ em từ 2 đến dưới 6 tuổi. Trường hợp thứ hai, một người lớn được đi cùng tối đa 2 trẻ em từ 2 đến dưới 6 tuổi. Trường hợp thứ ba, một người lớn được đi cùng tối đa 3 trẻ em từ 6 đến dưới 12 tuổi.

Như vậy, quy định không chỉ tính theo tổng số trẻ em đi cùng, mà còn phân chia theo từng nhóm tuổi. Đây là điểm các gia đình cần đặc biệt lưu ý khi đặt vé, nhất là với các chuyến đi có nhiều trẻ nhỏ hoặc nhóm người thân đi du lịch cùng nhau.

Ví dụ, nếu một người lớn đi cùng 4 trẻ trong độ tuổi từ 6 đến dưới 12 tuổi, nhóm này có thể vượt quá giới hạn mới. Tương tự, nếu một người lớn đi cùng nhiều trẻ dưới 6 tuổi, hành khách cũng cần kiểm tra kỹ vì nhóm tuổi này có giới hạn chặt hơn.

Thay đổi lớn so với quy định cũ

Điểm đáng chú ý nhất của quy định mới nằm ở nhóm trẻ từ 6 đến dưới 12 tuổi.

Trước đó, theo thông tin trên website Vietnam Airlines về dịch vụ cho trẻ em, một người lớn được đi cùng tối đa 5 trẻ em dưới 12 tuổi, trong đó không quá 1 trẻ dưới 2 tuổi và không quá 2 trẻ từ đủ 2 tuổi đến dưới 6 tuổi. Với cách hiểu này, nhiều hành khách thường chỉ chú ý đến tổng số trẻ dưới 12 tuổi và giới hạn riêng đối với nhóm trẻ nhỏ dưới 6 tuổi.

Tuy nhiên, theo thông báo sửa đổi mới, nhóm trẻ từ 6 đến dưới 12 tuổi đã được quy định rõ: tối đa 3 trẻ đi cùng một người lớn. Đây là thay đổi có thể ảnh hưởng trực tiếp đến các gia đình đông con, nhóm người thân đưa trẻ đi du lịch hoặc những đoàn có nhiều trẻ em đi cùng một vài người lớn.

Trong bối cảnh mùa du lịch hè, các gia đình càng nên kiểm tra thông tin trước khi mua vé. Việc chủ quan cho rằng một người lớn có thể đi cùng nhiều trẻ em như trước có thể khiến hành khách gặp vướng mắc khi đặt chỗ hoặc làm thủ tục tại sân bay.

Nếu vượt quá số lượng trên, hành khách cần làm gì?

Theo thông báo sửa đổi quy định phục vụ hành khách, nếu số lượng trẻ em đi cùng người lớn vượt quá giới hạn nêu trên, hành khách cần đặt dịch vụ hỗ trợ phù hợp, như dịch vụ tiếp viên đi cùng hoặc dịch vụ trẻ em đi một mình.

Đây là bước quan trọng, bởi các dịch vụ hỗ trợ trẻ em thường cần được đăng ký trước, không nên chờ tới sát giờ bay hoặc khi đã ra sân bay mới xử lý. Việc liên hệ sớm với Vietnam Airlines, phòng vé hoặc đại lý chính thức sẽ giúp gia đình biết nhóm của mình có đáp ứng quy định hay không, đồng thời được hướng dẫn phương án phù hợp.

Theo hướng dẫn của Vietnam Airlines về dịch vụ trẻ em đi một mình, trẻ em từ 2 tuổi đến dưới 12 tuổi phải đi cùng người lớn. Trường hợp trẻ không có người đi cùng, gia đình cần đặt trước dịch vụ trẻ em đi một mình. Với trẻ từ 2 đến dưới 6 tuổi, dịch vụ trẻ em đi một mình và tiếp viên đi cùng là bắt buộc; với trẻ từ 6 đến dưới 12 tuổi, dịch vụ trẻ em đi một mình là bắt buộc, còn tiếp viên đi cùng là tùy chọn theo nhu cầu.

Gia đình có trẻ nhỏ cần lưu ý thêm gì khi ra sân bay?

Ngoài quy định về số lượng trẻ em đi cùng người lớn, giấy tờ của trẻ cũng là điều phụ huynh cần chuẩn bị kỹ. Theo Vietnam Airlines, với hành trình nội địa Việt Nam, trẻ em dưới 14 tuổi có thể sử dụng giấy khai sinh, bản sao giấy khai sinh, trích lục khai sinh hoặc giấy tờ thay thế hợp lệ. Với trẻ từ đủ 14 tuổi trở lên, giấy tờ được áp dụng như hành khách người lớn.

Với hành trình nội địa, người đi cùng trẻ em không bắt buộc phải là cha, mẹ hoặc người giám hộ và không yêu cầu giấy ủy quyền. Tuy nhiên, với hành trình quốc tế, điều kiện sẽ chặt chẽ hơn, tùy theo quốc tịch của trẻ, chiều bay và quy định xuất nhập cảnh.

Gia đình có trẻ sơ sinh cũng cần lưu ý điều kiện sức khỏe. Vietnam Airlines không chấp nhận vận chuyển trẻ dưới 7 ngày tuổi, trẻ sinh thiếu tháng hoặc trẻ phải nuôi trong lồng kính vì lý do sức khỏe. Trường hợp trẻ cần chăm sóc y tế đặc biệt phải được xác nhận sức khỏe trước chuyến bay.

Khi ra sân bay, các gia đình nên có mặt sớm hơn bình thường, nhất là khi đi cùng nhiều trẻ, có xe đẩy, đồ ăn dặm, sữa, hành lý cồng kềnh hoặc cần làm thêm dịch vụ đặc biệt. Một túi nhỏ đựng riêng giấy tờ của trẻ, sữa, đồ ăn nhẹ, bỉm, khăn ướt, quần áo dự phòng và áo khoác mỏng cũng sẽ giúp hành trình thuận lợi hơn.

Việc chuẩn bị kỹ từ khâu đặt vé đến khi làm thủ tục không chỉ giúp gia đình tránh lúng túng tại sân bay, mà còn bảo đảm trẻ nhỏ được chăm sóc tốt hơn trong suốt chuyến bay. Với các nhóm đi đông trẻ em, cách an toàn nhất là liên hệ trực tiếp Vietnam Airlines hoặc phòng vé trước khi đặt chỗ để được kiểm tra và hướng dẫn cụ thể.

Nguồn: CafeF; Báo Quảng Ninh; Lao Động