Mua bán cần biết: Cuộc chiến chống rửa tiền - EU thống nhất giới hạn giao dịch tiền mặt

Các giao dịch mua bán trị giá hơn 10.000 euro sẽ sớm không còn được phép thanh toán bằng tiền mặt trên khắp châu Âu. Các nhà đàm phán từ Nghị viện Châu Âu và các quốc gia thành viên đã thống nhất về các quy định chống rửa tiền nhằm khắc phục những lỗ hổng trong luật pháp các quốc gia.

Các quy phạm

- Theo đó, các khoản thanh toán bằng tiền mặt trên 10.000 euro sẽ bị cấm ở Liên minh châu Âu.

- Những người kinh doanh hàng xa xỉ cũng phải kiểm tra danh tính khách hàng và báo cáo các giao dịch đáng ngờ cho cơ quan chức năng.

- Các quy định chặt chẽ hơn sẽ được áp dụng đối với hoạt động buôn bán đồ trang sức, ô tô hạng sang, máy bay và tàu thủy tư nhân.

- Các nhà chức trách cũng cần giám sát chặt chẽ hơn tiền điện tử và các giao dịch ngân hàng của giới siêu giàu có tài sản ít nhất 50 triệu euro.

- Chủ sở hữu các công ty có ít nhất một phần tư cổ phần phải được đăng ký trên toàn EU. Điều này nhằm mục đích ngăn chặn các nhà tài phiệt Nga có thể lách các lệnh trừng phạt của EU do cuộc tấn công vào Ukraine.

Các quy định cũng sẽ sớm được áp dụng cho bóng đá chuyên nghiệp

Theo thỏa thuận, các câu lạc bộ bóng đá mạnh về tài chính như FC Bayern München

và Borussia Dortmund cũng sẽ phải tuân theo luật mới từ năm 2029. Bóng đá chuyên nghiệp, với hàng tỷ USD đầu tư từ các nước thứ ba, được coi là cửa ngõ tiềm năng cho hoạt động rửa tiền ở châu Âu.

Đối với tiền điện tử, ngân hàng

Nhà đàm phán Nghị viện Châu Âu Eero Heinäluoma nhấn mạnh các quy định chống rửa tiền chặt chẽ hơn đối với tiền điện tử, ngân hàng, chính trị gia, và câu lạc bộ bóng đá là “đã quá hạn từ lâu”. Đảng Dân chủ Xã hội Phần Lan giải thích: “Cho đến nay các quốc gia thành viên đã thiệt hại hàng tỷ euro”.

Ở Đức hiện không có giới hạn thanh toán bằng tiền giấy và tiền xu

Bất kỳ ai muốn trả số tiền trên 10.000 euro bằng tiền mặt đều phải xác định danh tính và chứng minh số tiền đó đến từ đâu. Các nhà kinh doanh có trách nhiệm ghi chép và lưu trữ những thông tin này. Giới hạn trên đã được áp dụng ở các nước EU khác.

Chỉ trích

Các thành viên của Liên minh CDU/CSU chỉ trích các phần của quy định mới, chẳng hạn như quy định giới hạn trên đối với thanh toán bằng tiền mặt. Nghị sĩ CSU Châu Âu Markus Ferber giải thích: Không nên nhầm lẫn cuộc chiến chống rửa tiền với cuộc chiến chống lại tiền mặt. Ngoài ra, những quy định mới dành cho các câu lạc bộ bóng đá là “hoàn toàn tùy tiện”.

Trụ sở AMLA ở Frankfurt?

Nghị viện EU và các quốc gia thành viên vẫn phải chính thức phê chuẩn luật này. Chính quyền các quốc gia sẽ chịu trách nhiệm giám sát các quy định mới, được điều phối bởi cơ quan chống rửa tiền mới của Châu Âu (AMLA). Trụ sở chính của AMLA sẽ được xác định trong năm nay và Chính phủ Liên bang Đức muốn đưa các nhà điều tra rửa tiền đến địa điểm Frankfurt. Các đối thủ cạnh tranh địa điểm trên bao gồm Rom, Luxemburg và Madrid. Các yêu cầu mới của EU mang lại cho AMLA cơ hội can thiệp nếu có sự khác nhau ở từng quốc gia EU.

Đức Việt Online

Xem thêm: