Một người Việt qua vùng biên Đức-Tiệp bị thu giữ tiền mặt nhiều chục ngàn Euro: Luật chống rửa tiền cần biết - Các biện pháp chống rửa tiền

Phương pháp

Một phương pháp nổi tiếng để ngăn chặn rửa tiền được gọi là "Nguyên tắc xác định khách hàng - Know-Your-Customer-Prinzip - KYC“. Như ngân hàng, luật sư, kiểm toán viên, sòng bạc hoặc thợ kim hoàn phải thực hiện kiểm tra khách hàng. Trước khi mối quan hệ kinh doanh được thiết lập, họ phải xác định được dữ liệu khách hàng của mình.

Một biện pháp khác là giám sát các tài khoản và giao dịch tiền. Đạo luật Chống rửa tiền (GwG) buộc các ngân hàng và các nhà cung cấp dịch vụ tài chính phải chỉ định Nhân viên Đặc trách Chống rửa tiền (Compliance Officer Anti-Money Laundering). Ngoài ra, theo Điều §43 Luật GwG, họ phải đệ đơn tố cáo chính khách hàng của mình ngay cả khi ngờ vực rửa tiền nhỏ nhất.

Một ngờ vực như vậy phải đưa được bằng chứng, như khi khách hàng duy trì nhiều tài khoản, gửi tiền mặt số lượng cao, mang theo số tiền mặt nhiều, thực hiện vận chuyển tiền mặt hoặc chấp nhận các điều kiện đầu tư rủi ro từ ngân hàng.

Trách nhiệm giám sát và trình báo

Đạo luật rửa tiền (GwG) quy định một số trách nhiệm nhất định đối với các ngân hàng, tư vấn thuế, sòng bạc, đại lý bất động sản... Trong một số điều kiện nhất định, luật sư và công chứng viên cũng phải chịu trách nhiệm trên. Thuộc trách nhiệm này bao gồm:

- Phải thiết lập hệ thống quản lý rủi ro (Điều §4 GwG).

- Trách nhiệm xác định nhân thân đối với đối tác, khách hàng (Điều §10 GwG).

- Trách nhiệm báo cáo khi có dấu hiệu ngờ vực (§ 43 GwG).

Sổ đăng ký minh bạch

Sổ đăng ký minh bạch điện tử trung ương đã tồn tại từ ngày 01.10.2017 được quy định tại Điều §19 Luật GwG. Theo đó, các công ty hoạt động trên thị trường tài chính có trách nhiệm phải đăng ký người đặc trách về kinh tế ở đó. Mục đích là để làm cho các mạng lưới công ty minh bạch hơn và do đó làm cho hành vi rửa tiền và tài trợ khủng bố dễ dàng bị phát hiện hơn.

Cơ quan giám sát và điều tra tra hình sự

BaFin (Cơ quan Giám sát Tài chính Liên bang) là cơ quan có thẩm quyền giám sát việc tuân thủ trách nhiệm của các tổ chức tín dụng và nhà cung cấp dịch vụ thanh toán tài chính theo §50 Luật GwG. Đối với các lĩnh vực khác, cơ quan giám sát ngành nghề tương ứng chịu trách nhiệm, như đối với tư vấn thuế do Hiệp hội tư vấn thuế, với luật sư do Hiệp hội luật sư chịu trách nhiệm giám sát.

Ngoài ra, có những cơ quan nhà nước mang tính chuyên nghiệp chuyên điều tra các giao dịch tài chính với mục đích chống rửa tiền. Chúng được gọi là "Mật vụ tài chính - Financial Intelligence Unit“, gọi tắt là FIU và hoạt động theo các quy định quốc tế và quốc gia. Ở Đức, FIU là Văn phòng Điều tra Giao dịch Tài chính Trung ương trực thuộc Cơ quan Hình sự Hải quan.

Những con số biết nói

Năm 2015, Đại học Halle-Wittenberg đã thực hiện một cuộc khảo sát, thăm dò ý kiến với 1002 người và 73 cuộc phỏng vấn chuyên gia. Nghiên cứu này cho thấy khối lượng rửa tiền ở Đức lên tới khoảng 100 tỷ euro mỗi năm.

Số liệu thống kê tội phạm hình sự của cảnh sát đã ghi nhận tổng cộng 6 triệu tội phạm trong năm 2016. Tội phạm hình sự rửa tiền chỉ có 11.541 trường hợp, so với tổng số tội phạm các loại rất thấp chỉ chưa đến 1%. Tỷ lệ điều tra xong rất cao lên tới 89%. Tuy nhiên, các số liệu trên có thể mới chỉ là bề nổi, người ta dự đoán số liệu thực có thể cao hơn rất nhiều.

(Xem thêm:

=> Một người Việt qua vùng biên Đức-Tiệp bị thu giữ tiền mặt nhiều chục ngàn Euro: Luật chống rửa tiền cần biết (Phần đầu).

Viet Duc Online