Cất giữ tiền mặt ở nhà cần biết: Hợp pháp hay không? Quyền cất giữ trong nhà, phương án lựa chọn? Khắc phục sự cố khi giữ tiền mặt trong nhà

Để tiền ở nhà có vi phạm pháp luật không?

Đạo luật chống rửa tiền Geldwäschegesetz được thắt chặt lần cuối vào tháng 08.2021. Theo đó, các khoản giao dịch bằng tiền mặt từ 10.000 euro trở lên phải chứng minh có căn cứ, số tiền đó có nguồn gốc hợp pháp. Nếu việc chứng minh nguồn gốc này không thành công, người sở hữu tiền sẽ bị truy tố.

-Một số người tin vào pháp luật, nhưng không hiểu hết tính phức tạp của luật rửa tiền, cho rằng việc cất giữ trên ngưỡng 10.000 euro tiền mặt ở nhà đối chiếu với Luật rửa tiền là bất hợp pháp.

-Những người khác kể về những người bạn hàng xóm của họ gặp vấn đề nghiêm trọng với cảnh sát vì bị phát hiện nhiều tiền mặt được cất giữ ở nhà.

-Một số người đọc trên mạng xã hội thấy những tin như chỉ có thể giữ được tối đa 10.000 euro ở nhà mà không bị phạt.

Nhưng tất cả những tin đồn trên đều không đúng với Luật Rửa tiền. Ngay nước Áo, Văn phòng Liên bang về Bảo vệ Dân sự và Hỗ trợ Thảm họa còn khuyên người dân nên luôn dự trữ tiền mặt ở nhà. Điều đó cũng phù hợp ở Đức.

Được quyền cất giữ tiền mặt tại nhà và phương án lựa chọn

Vào tháng 07.2020, Ngân hàng Deutsche Bundesbank đã công bố một cuộc khảo sát mang tính đại diện lớn về sở hữu tiền mặt. Theo đó, năm 2018, bình quân mỗi cá nhân ở Đức giữ trung bình 1.364 euro tiền mặt ở nhà hoặc trong két an toàn. Do luật không cấm, nên dự trữ tiền mặt trong nhà phổ biến và không bị phạt.

-Nếu tìm kiếm trên Internet và đặc biệt về Đạo luật chống rửa tiền bằng các công cụ tìm kiếm tốt nhất, sẽ không tìm thấy bất kỳ lệnh cấm nào của pháp luật Đức đối với việc cất giữ tiền hoặc đồ vật có giá trị như tiền. Vì vậy, việc giữ tiền mặt cũng như các đồ vật giá trị ở nhà, dù với số tiền lớn bao nhiêu cũng không bị phạt.

-Trong các cuộc thảo luận trên Internet, hầu hết đều cho rằng mọi người có thể làm bất cứ điều gì họ muốn với tiền mặt của mình. Ngay cả trong các cuộc trò chuyện hàng ngày, hầu hết hàng xóm, người quen và họ hàng đều tin rằng có thể giữ bất kỳ số lượng tiền mặt nào ở nhà.

-Ngay cả hỏi các nhân viên của các tổ chức tài chính cũng được giải thích rõ rằng không có giới hạn trên khi giữ tiền mặt tại nhà.

-Tuy nhiên, với tư cách là người sở hữu tiền, cần lưu ý rằng việc cất giữ một lượng lớn tiền mặt ở nhà là điều bất thường.

-Phương án thay thế chắc nhất: Thuê ngăn đựng tiền ở ngân hàng Bankschließfach.

Khắc phục sự cố khi giữ tiền mặt trong nhà

Với rất nhiều tiền mặt trong nhà, người dân thường xuyên sống trong tâm trạng bất an vì tiền có thể bị trộm hoặc cháy do hỏa hoạn, hay rách ướt do nước ngập phá hủy. Ngoài ra, những khoản tiền mặt và đồ vật có giá trị được giấu kín không còn có thể được tìm thấy sau cái chết đột ngột của chủ nhân.

-Nếu tiền mặt bị trộm mất tại nhà, nếu đóngbảo hiểm đồ đạc Hausratsversicherung cũng chỉ được bồi thường tối đa 2.000 euro.

-Với số tiền lớn hơn, các công ty bảo hiểm thường sẽ yêu cầu lắp đặt và sử dụng két sắt đắt tiền, được lắp đặt chặt không thể dễ dàng tháo dỡ chuyển đi và đóng phí bảo hiểm cao đáng kể.

-Nếu vẫn muốn cất giữ lượng tiền mặt lớn hơn ở nhà, cần những nơi cất giấu thật tốt mà kẻ trộm không thể biết đến. Những nơi giấu tiền bất thường đặc biệt hứa hẹn an toàn.

-Nói chung, sẽ rẻ hơn nhiều nếu thuê một két đựng tiền tại ngân hàng và đóng bảo hiểm cho nó, mỗi năm giá thuê chỉ chừng 70 -80 Euro.

Còn tiếp

Đức Việt Online

Xem thêm: