Tất cả người dân có tài khoản ngân hàng chú ý mức phạt lên đến 200 triệu đồng đã được áp dụng

Mới đây, Công an tỉnh Khánh Hòa cho biết đã xử phạt 125 triệu đồng đối với trường hợp cho mượn tài khoản ngân hàng.

Cho mượn tài khoản ngân hàng có thể bị lợi dụng để nhận, chuyển tiền có nguồn gốc bất hợp pháp

Cụ thể, Công an tỉnh Khánh Hòa thông tin, vào ngày 15/10, Trưởng phòng An ninh kinh tế Công an tỉnh Khánh Hòa đã ban hành quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với bà Đ..L. (trú tại phường Nam Nha Trang, tỉnh Khánh Hòa) số tiền 125 triệu đồng về hành vi cho người khác mượn tài khoản ngân hàng.

Theo nội dung vụ việc, năm 2022, bà L. mở tài khoản tại Ngân hàng Thương mại cổ phần Việt Nam Thịnh Vượng (VPBank) – Chi nhánh Nha Trang. Sau đó, bà L. giao tài khoản và thông tin tài khoản cho cháu ruột sử dụng trong thời gian dài, đến khi vụ việc được phát hiện, xử lý.

Căn cứ hành vi vi phạm, bà L. bị xử phạt theo quy định tại điểm a khoản 5 Điều 30 Nghị định số 340 của Chính phủ về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng.

Qua vụ việc, Phòng An ninh kinh tế Công an tỉnh Khánh Hòa khuyến cáo người dân nâng cao ý thức chấp hành pháp luật trong quản lý, sử dụng tài khoản ngân hàng:

Để chủ động phòng ngừa, người dân cần bảo mật thông tin đăng nhập, mật khẩu, mã xác thực OTP; không giao quyền kiểm soát tài khoản cho người khác; thường xuyên kiểm tra các giao dịch phát sinh. Khi phát hiện tài khoản bị sử dụng trái phép hoặc có giao dịch bất thường, cần kịp thời liên hệ ngân hàng để được hỗ trợ và thông báo cơ quan Công an để phối hợp xử lý.

Mỗi người dân cần nâng cao cảnh giác, không vì sự tin tưởng hay quan hệ thân quen mà chủ quan giao tài khoản ngân hàng cho người khác sử dụng, tránh những rủi ro pháp lý và hệ lụy đáng tiếc có thể xảy ra.

Hành vi cho mượn, cho thuê tài khoản ngân hàng có thể đối diện hình phạt nào?

Chính phủ ban hành Nghị định 340 quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng và sẽ chính thức có hiệu lực từ 09/02/2026, mức phạt cụ thể như sau:

Điều 291 Bộ luật Hình sự năm 2015 (đã được sửa đổi, bổ sung) quy định: Người thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán hoặc công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác, khi đủ số lượng tài khoản, số tiền thu lợi bất chính hoặc thuộc các trường hợp luật định, có thể bị phạt tiền đến 500 triệu đồng hoặc phạt tù đến 07 năm. Người phạm tội còn có thể bị áp dụng các hình phạt bổ sung theo quy định.

Xem tiếp tại đường Link =>

https://share.google/4GwoMKTH42N3TLSz8

Nhận tiền đền bù đất hàng tỷ đồng, người dân có phải chịu thuế?

Theo quy định, thu nhập từ các khoản bồi thường đối với các dự án đã được cơ quan Nhà nước có thẩm quyền phê duyệt không phải chịu thuế thu nhập cá nhân.

Thời gian qua, sau khi Nhà nước đồng loạt triển khai các dự án phát triển kinh tế - xã hội, nhiều gia đình được nhận những khoản tiền bồi thường, hỗ trợ và tái định cư khổng lồ, thậm chí lên tới hàng chục tỷ đồng. Nhiều bạn đọc  gửi câu hỏi tới Dân trí với nội dung: Cá nhân nhận được khoản tiền này có phải kê khai và chịu thuế thu nhập cá nhân (TNCN) không?

Theo luật sư Trương Văn Tuấn (Trưởng Văn phòng luật sư Trạng Sài Gòn, Đoàn Luật sư TPHCM), khoản 11 Điều 4 Luật Thuế thu nhập cá nhân 2025 quy định về thu nhập được miễn thuế, một trong những khoản thu thuộc trường hợp này là thu nhập từ bồi thường hợp đồng bảo hiểm, tiền bồi thường tai nạn lao động, khoản bồi thường nhà nước và các khoản bồi thường khác theo quy định pháp luật.

Hướng dẫn thực hiện nội dung trên, khoản 3 Điều 29 Nghị định số 253/2026/NĐ-CP của Chính phủ đã quy định cụ thể về các khoản thu nhập thuộc trường hợp quy định tại khoản 11 Điều 4 Luật Thuế thu nhập cá nhân 2025. Theo đó, các khoản thu nhập từ bồi thường, hỗ trợ, tái định cư do Nhà nước thu hồi đất theo quy định, kể cả các khoản thu nhập do các tổ chức, doanh nghiệp bồi thường, hỗ trợ khi thực hiện thu hồi đất sẽ thuộc trường hợp miễn thuế TNCN. 

Căn cứ để xác định các khoản thu nhập được miễn thuế là phương án bồi thường, hỗ trợ, tái định cư đã được cơ quan Nhà nước có thẩm quyền phê duyệt.

Như vậy, có thể hiểu rằng dù số tiền bồi thường, hỗ trợ giải phóng mặt bằng mà người dân nhận được là bao nhiêu, người nhận vẫn không phải nộp thuế TNCN nếu khoản tiền đó thuộc phương án bồi thường, hỗ trợ, tái định cư hợp pháp được phê duyệt.

Xem tiếp tại đường Link =>

https://share.google/axfZm1s3ai83G66Os

Đất được cấp sổ đỏ 194m2 từ năm 2000, nay sổ bị thu hồi: Bộ trả lời việc cấp lại

Thửa đất được UBND xã giao từ năm 1994, đã được cấp sổ đỏ với diện tích 194m2 và gia đình sử dụng ổn định, nộp thuế liên tục hơn 25 năm. Đến tháng 2/2026, chính quyền địa phương ra quyết định thu hồi sổ với lý do cấp không đúng đối tượng.

Theo phản ánh của công dân, tháng 4/1994, UBND xã giao một lô đất thổ cư diện tích 194m2 cho ông T.V.T. theo hợp đồng thỏa thuận giữa hai bên. Việc giao đất nhằm thay thế khoản tiền đền bù một lô đất thổ cư.

Đến tháng 12/2000, Chủ tịch UBND huyện cấp giấy chứng nhận quyền sử dụng đất (sổ đỏ) cho công dân đối với diện tích 194m2 đất ở lâu dài và 100m2 đất hành lang.

Theo trình bày, ông T.V.T. cho gia đình người em trai sử dụng lô đất. Người đứng ra làm hồ sơ đề nghị cấp giấy chứng nhận là người em dâu, đại diện gia đình thực hiện các thủ tục liên quan.

Sau khi được cấp sổ đỏ, gia đình sử dụng đất ổn định, hằng năm thực hiện đầy đủ nghĩa vụ thuế đối với diện tích 194m2, không có tranh chấp.

Sau đó, Trưởng phòng Tài nguyên và Môi trường huyện thực hiện đính chính tại trang 4 giấy chứng nhận. Nội dung đính chính xác định diện tích đất ở chỉ còn 110m2, đất hành lang là 50m2.

Việc đính chính được thực hiện mà không có quyết định, không kèm bản mô tả vị trí hay sơ đồ thửa đất sau khi đính chính.

Gia đình cho biết không thực hiện bất kỳ giao dịch chuyển nhượng, mua bán hay tặng cho nào đối với thửa đất. Trên thực tế, gia đình vẫn quản lý, sử dụng toàn bộ diện tích 194m2 và liên tục nộp thuế từ năm 2000 đến nay.

Đến tháng 2/2026, UBND xã ban hành quyết định thu hồi giấy chứng nhận quyền sử dụng đất đã cấp với lý do cấp không đúng đối tượng.

Trước tình huống này, công dân đặt câu hỏi: Nếu ông T.V.T. lập hồ sơ đề nghị cấp lại giấy chứng nhận đối với thửa đất nói trên, diện tích ban đầu 194m2 (sau đo đạc hiện trạng năm 2026 còn 186m2), thì phải áp dụng quy định pháp luật nào?

Đồng thời, gia đình có nguyện vọng được cấp giấy chứng nhận theo hiện trạng đất ở đã sử dụng ổn định, không vi phạm pháp luật, không tranh chấp và từng được cấp sổ đỏ. Vậy ngoài hồ sơ thông thường, có phải bổ sung thêm giấy tờ, tài liệu nào để chứng minh quá trình sử dụng đất hay không?

Trả lời vấn đề này, Bộ Nông nghiệp và Môi trường cho biết đây là vụ việc cụ thể, thuộc thẩm quyền xem xét, giải quyết của cơ quan có thẩm quyền tại địa phương. Việc xử lý phải căn cứ vào hồ sơ lưu trữ, tình trạng pháp lý, quá trình quản lý, sử dụng đất và các quy định pháp luật liên quan.

Do đó, Bộ chưa có cơ sở để đưa ra kết luận cụ thể mà viện dẫn một số quy định pháp luật để công dân tham khảo.

Cụ thể, tại Điều 152 Luật Đất đai năm 2024 quy định về việc đính chính, thu hồi, hủy giấy chứng nhận đã cấp.

Theo điểm d khoản 2 Điều 152, giấy chứng nhận đã cấp có thể bị thu hồi nếu thuộc một trong các trường hợp: cấp không đúng thẩm quyền, không đúng đối tượng sử dụng đất, không đúng diện tích, không đủ điều kiện được cấp, không đúng mục đích sử dụng đất, thời hạn sử dụng đất hoặc nguồn gốc sử dụng đất theo quy định của pháp luật tại thời điểm cấp.

Đáng chú ý, điểm c khoản 3 Điều 152 quy định, khi cơ quan có thẩm quyền phát hiện giấy chứng nhận đã cấp không đúng quy định của pháp luật về đất đai thì kiểm tra lại, thông báo cho người sử dụng đất biết rõ lý do và quyết định thu hồi giấy chứng nhận đã cấp không đúng quy định.

Đối với trường hợp đất được giao không đúng thẩm quyền, Bộ Nông nghiệp và Môi trường dẫn chiếu Điều 140 Luật Đất đai năm 2024 về cấp giấy chứng nhận quyền sử dụng đất, quyền sở hữu tài sản gắn liền với đất cho hộ gia đình, cá nhân đang sử dụng đất được giao không đúng thẩm quyền.

Theo khoản 2 Điều 140, trường hợp đất đã được sử dụng ổn định từ ngày 15/10/1993 đến trước ngày 1/7/2004, nay được UBND cấp xã nơi có đất xác nhận không có tranh chấp, phù hợp với quy hoạch sử dụng đất cấp huyện hoặc quy hoạch chung, quy hoạch phân khu, quy hoạch xây dựng hoặc quy hoạch nông thôn thì được xem xét cấp giấy chứng nhận theo quy định tại khoản 3 và khoản 6 Điều 138 của Luật này.

Xem tiếp tại đường Link =>

https://share.google/G6dDLMsOc64qJxg5Z

Mua nhà ở xã hội tại TP.HCM: Nộp hồ sơ ở đâu, ai xét duyệt?

Sở Xây dựng TP.HCM cho biết người dân có nhu cầu mua nhà ở xã hội nộp hồ sơ cho chủ đầu tư. Chủ đầu tư tổng hợp danh sách gửi sở xem xét điều kiện, trước khi ký hợp đồng với người mua theo quy định.

Sáng 30.10, kỳ họp thứ 6 HĐND TP.HCM khóa XI tổ chức ngày làm việc thứ 2. Tại phiên thảo luận ở hội trường của kỳ họp, đại biểu Trần Quang Vinh đề nghị làm rõ cơ quan có thẩm quyền xét duyệt, trình tự đăng ký và những đối tượng được mua nhà ở xã hội.

Theo đại biểu Vinh, nhiều cử tri quan tâm đến việc đăng ký mua nhà khi thành phố triển khai các dự án nhà ở xã hội. Người dân mong muốn thông tin về đối tượng, thủ tục và việc xét duyệt được công khai, minh bạch, bảo đảm chính sách đến đúng người có nhu cầu.

Đại biểu cũng bày tỏ lo ngại tình trạng người thực sự thiếu chỗ ở không tiếp cận được nhà ở xã hội, trong khi người có tiền mua để đầu cơ, bán lại kiếm lợi nhuận. Vì vậy, việc xác định đúng đối tượng thụ hưởng cần được chú trọng trong quá trình triển khai.

Trả lời đại biểu, đại diện Sở Xây dựng TP.HCM cho biết sở là cơ quan đầu mối trong quy trình xét duyệt điều kiện mua nhà ở xã hội. Phòng Quản lý nhà và thị trường bất động sản là đơn vị trực tiếp tham mưu cho sở.

Về trình tự, người dân có nhu cầu nộp hồ sơ cho chủ đầu tư dự án. Chủ đầu tư tổng hợp danh sách, gửi Sở Xây dựng xem xét điều kiện mua nhà ở xã hội và thông báo danh sách đủ điều kiện. Việc ký kết hợp đồng mua bán được thực hiện giữa chủ đầu tư và người mua theo quy định.

Cũng tại phiên thảo luận, ông Võ Khánh Hưng, Phó giám đốc Sở Xây dựng TP.HCM trả lời các ý kiến liên quan đến tháo gỡ khó khăn cho dự án nhà ở xã hội, tạo quỹ nhà phục vụ tái định cư và xử lý chuyển tiếp chính sách bồi thường.

Ông Hưng cho biết sở thống nhất với ý kiến đại biểu về việc tháo gỡ vướng mắc cho các dự án, tạo quỹ nhà ở xã hội phục vụ tái định cư cho người bị di dời trong khu vực bán kính 5 - 7 km so với dự án, cùng các đối tượng được hưởng chính sách nhà ở xã hội theo luật Nhà ở.

Theo Phó giám đốc Sở Xây dựng TP.HCM, cơ quan này đã và đang rà soát pháp lý, tình trạng đầu tư của các dự án để tham mưu UBND TP.HCM xem xét phương án tháo gỡ. Hướng xử lý gồm vận dụng cơ chế tại Nghị quyết 98/2023/QH15 hoặc xem xét thu hồi dự án để lựa chọn chủ đầu tư nhà ở xã hội theo quy định.

Xem tiếp tại đường Link =>

Mua nhà ở xã hội tại TP.HCM: Nộp hồ sơ ở đâu, ai xét duyệt?

Người dân có VNeID chú ý thông báo mới nhất từ công an

Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao, Công an TP Hải Phòng vừa phát hiện website bcavneid.com có dấu hiệu giả mạo Hệ thống định danh điện tử (VNeID) của Bộ Công an nhằm thu thập trái phép thông tin cá nhân, phục vụ hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Theo cơ quan công an, website giả mạo được thiết kế với giao diện gần giống hệ thống VNeID chính thức, khiến người dùng dễ nhầm lẫn và mất cảnh giác. Khi truy cập, đăng nhập hoặc cung cấp thông tin trên trang web này, người dân có nguy cơ bị đánh cắp tài khoản, lộ dữ liệu cá nhân của bản thân và gia đình, thông tin ngân hàng, mã xác thực OTP.

Đáng chú ý, các đối tượng còn có thể lợi dụng việc người dùng truy cập website để chiếm quyền kiểm soát thiết bị, từ đó thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật.

Dù không phải thủ đoạn mới, hình thức giả mạo các nền tảng dịch vụ công trực tuyến vẫn liên tục được biến tướng với cách thức tinh vi hơn. Các đối tượng thường lợi dụng tâm lý chủ quan, thiếu cảnh giác hoặc hạn chế về kỹ năng nhận diện rủi ro trên không gian mạng để dụ người dùng truy cập đường link và cung cấp thông tin nhạy cảm.

Trước tình trạng trên, Phòng An ninh mạng, Công an TP Hải Phòng khuyến cáo người dân chỉ thực hiện thủ tục hành chính trực tuyến thông qua các cổng dịch vụ công chính thức; tuyệt đối không cung cấp thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng hoặc mã OTP trên những website không rõ nguồn gốc.

Xem tiếp tại đường Link =>

Người dân có VNeID chú ý thông báo mới nhất từ công an

Nguồn: Soha; Dân Trí; Vietnamnet; Thanh Niên; CafeF