Phía Việt Nam

Bước 1
Cá nhân có nhu cầu chuyển tiền ra nước ngoài có thể tới các điểm giao dịch của Ngân hàng: Điền thông tin đầy đủ, chính xác vào “Lệnh chuyển tiền” theo mẫu quy định của Ngân hàng và cung cấp những giấy tờ cần thiết sau:
- Giấy tờ tùy thân còn hiệu lực tại thời điểm chuyển tiền:
Đối với người cư trú là công dân Việt Nam: Thẻ căn cước công dân, chứng minh nhân dân, hộ chiếu, chứng minh sỹ quan, chứng minh quân nhân chuyên nghiệp, chứng minh công dân quốc phòng, chứng minh thư ngoại giao còn hạn.
Đối với người cư trú là công dân nước ngoài hoặc người Việt Nam định cư ở nước ngoài: Hộ chiếu kèm thị thực nhập cảnh, giấy chứng nhận miễn thị thực, thẻ đi lại của doanh nhân APEC, thẻ thường trú, thẻ tạm trú.
- Giấy tờ chứng minh mục đích chuyển tiền sang Đức như: Học tập, chữa bệnh ở nước ngoài phải trình thông báo học phí, visa du học, thông báo viện phí.
- Đi công tác, du lịch, thăm viếng ở nước ngoài: Quyết định cử đi công tác và hóa đơn, giấy thông báo chi phí của phía nước ngoài; hoặc hóa đơn yêu cầu thanh toán chi phí liên quan tới việc tham quan của khách du lịch do công ty du lịch nước ngoài ký phát.
- Trợ cấp cho thân nhân đang ở nước ngoài: Giấy tờ thể hiện mối quan hệ thân nhân giữa người chuyển và người nhận tiền ở nước ngoài (giấy khai sinh, hộ khẩu, đăng ký kết hôn,..)
- Chuyển tiền thừa kế cho người hưởng thừa kế ở nước ngoài: Giấy chứng nhận người để lại di sản đã mất và văn bản phân chia thừa kế hoặc di chúc.
- Chuyển tiền trong trường hợp định cư ở nước ngoài: Giấy tờ chứng minh nguồn tiền như sổ tiết kiệm, hợp đồng mua bán nhà đất, hợp đồng cho tặng.
- Thông tin tài khoản ngân hàng của người nhận tiền bao gồm:
Tên Ngân hàng, Swift Coce ngân hàng, số tài khoản, tên tài khoản.
- Giấy tờ chứng minh việc cư trú hợp pháp của người nhận tiền tại nước ngoài như: Thẻ cư trú tạm thời, thẻ thường trú nhân, visa định cư, làm việc, hộ chiếu quốc tịch nước ngoài…

Bước 2
Khách hàng mở tài khoản VNĐ và ngoại tệ, sau đó nộp tiền vào tài khoản.

Bước 3
Nhân viên ngân hàng kiểm tra và cập nhật dữ liệu vào hệ thống của ngân hàng, thực hiện chuyển tiền sang tài khoản của người nhận tiền tại nước ngoài và gửi lại giấy biên nhận cho khách hàng.

Bước 4
Ngân hàng nước ngoài thực hiện ghi có số tiền vào tài khoản của nười thụ hưởng.

Thủ tục đầu tiên tại Đức: Khai báo với Bundesbank sau khi nhận tiền

Mức tiền phải khai báo
Theo quy định về ngoại thương và thanh toán (AWV), người nhận tiền phải khai báo với Bundesbank, nếu:
- Số tiền: Từ 50.000 EUR trở lên (hoặc giá trị tương đương bằng ngoại tệ).
- Nguồn gốc: Tiền chuyển từ nước ngoài vào Đức (hoặc ngược lại).
- Đối tượng: Cá nhân hoặc doanh nghiệp tại Đức (tức có địa chỉ đăng ký - Anmeldung tại Đức).

Thời hạn khai báo
Phải báo cáo cho Bundesbank muộn nhất vào ngày thứ 7 của tháng kế tiếp sau khi nhận được tiền. Ví dụ: Nhận tiền vào ngày 31.03.2026, phải khai báo muộn nhất trước ngày 04.04.2026.

Cách thức khai báo, nếu chuyển tiền mang tính chất cá nhân
Hiện nay, cách nhanh nhất đối với cá nhân là gọi điện qua hotline hoặc gửi email.
- Cách 1: Qua điện thoại, theo số Hotline hỗ trợ của Bundesbank
Số điện thoại: +49 800 1234 111 (miễn phí tại Đức). Giờ làm việc: Thứ 2 - Thứ 6 (9h00 đến 15h00). Nội dung cần chuẩn bị: Tên, địa chỉ tại Đức,  số tiền chính xác, mục đích chuyển tiền. Ví dụ: Unterstützung durch Familie (hỗ trợ từ gia đình) hoặc Immobilienverkauf (bán bất động sản), quốc gia gửi tiền Việt Nam.
- Cách 2: Qua Email
Địa chỉ: szm-awv@bundesbank.de với các thông tin tương tự như trên.
- Cách 3: Qua hệ thống khai báo trực tuyến (AMS)
Bundesbank sử dụng cổng thông tin gọi là AMS (Allgemeines Meldeportal Statistik). Địa chỉ truy cập: Có thể tìm kiếm theo từ khóa "Bundesbank AMS".
- Loại tờ khai: Cần chọn mẫu Z4 (Zahlungen im Außenwirtschaftsverkehr).

Rủi ro nếu không khai báo
Thông thường, trong bản sao kê tài khoản (Kontoauszug) có dòng chú thích: "AWV-Meldepflicht beachten" (Chú ý trách nhiệm khai báo AWV), trong đó nêu rõ: Sẽ bị phạt hành chính, nếu quên hoặc khai báo chậm. Có thể bị phạt tiền lên đến 30.000 EUR tùy mức độ, dù thực tế với cá nhân lần đầu thường là chỉ nhắc nhở hoặc phạt nhẹ).

Phòng ngừa khi bị kiểm tra thuế
Việc khai báo trên giúp người nhận tiền giải trình minh bạch với sở thuế (Finanzamt) sau này, tránh bị nghi ngờ rửa tiền.

Đức Việt Online