VỤ LỪA ĐẢO TẠI SEN TÀI THU: AI PHẢI HOÀN TRẢ 757 TỶ ĐỒNG CHO HÀNG TRĂM BỊ HẠI?

VKSND TP Hà Nội cho rằng mẹ con cựu Chủ tịch Tập đoàn Sen Tài Thu và bị can Nguyễn Thị Lan Hương phải chịu trách nhiệm hoàn trả hơn 757 tỷ đồng cho 266/459 người bị hại.

Như VietNamNet đã đưa tin, VKSND TP Hà Nội vừa hoàn tất cáo trạng truy tố bà Phạm Thị Hòa (nguyên Chủ tịch HĐQT Công ty cổ phần Tập đoàn Sen Tài Thu), Nguyễn Thị Thùy Linh (con gái bà Hòa, nguyên Phó Tổng giám đốc Tập đoàn Sen Tài Thu) và các đồng phạm về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản và Rửa tiền.

Theo cáo buộc, từ năm 2019 đến ngày 16/5/2023, các bị can đã huy động từ nhiều nguồn với tổng số tiền hơn 4.719 tỷ đồng. Trong đó, hơn 1.726 tỷ đồng được huy động từ 459 nhà đầu tư thông qua hình thức ký hợp đồng chuyển nhượng cổ phần; khoảng 896 tỷ đồng là các khoản vay cá nhân; số còn lại được vay từ ngân hàng và các cá nhân khác.

Hiện đã có 266 người bị hại gửi đơn tố cáo, trình báo về việc chuyển tiền cho Tập đoàn Sen Tài Thu để ký kết hợp đồng chuyển nhượng cổ phần với tổng số tiền hơn 971 tỷ đồng. Các nhà đầu tư này đã được bà Hòa và đồng phạm chi trả hơn 213 tỷ đồng; số tiền còn bị chiếm đoạt là hơn 757 tỷ đồng.

Theo lời khai của những người bị hại, họ được nhân viên Tập đoàn Sen Tài Thu hoặc các nhân viên ngân hàng “dụ” đầu tư, hứa hẹn mức lãi suất cao hơn lãi suất ngân hàng phát hành tại thời điểm hiện tại, dao động từ 10-15%/năm tùy thuộc vào kỳ hạn đầu tư; công ty cam kết trả đủ gốc và lãi đúng hẹn.

Do tin tưởng, những người bị hại đã nộp tiền góp vốn đầu tư vào tập đoàn và bị chiếm đoạt. Họ yêu cầu bà Hòa, con gái Nguyễn Thị Thùy Linh và bị can Nguyễn Thị Lan Hương (nguyên Tổng giám đốc Tập đoàn Sen Tài Thu) trả lại tiền.

Về trách nhiệm dân sự, VKSND TP Hà Nội cho rằng, mẹ con bà Hòa và bị can Hương phải chịu trách nhiệm hoàn trả cho 266/459 người bị hại tổng số hơn 757 tỷ đồng.

Đối với 193 nhà đầu tư còn lại, cơ quan điều tra đã nhiều lần đăng thông tin vụ án lên các phương tiện thông tin đại chúng, nhưng các cá nhân này chưa đến CQĐT làm việc nên chưa ghi được lời khai.

Do vậy, cơ quan chức năng chưa xác định được số tiền thực tế các cá nhân này đã góp vốn vào Sen Tài Thu cũng như yêu cầu, đề nghị của họ về xử lý hình sự và trách nhiệm bồi thường dân sự trong vụ án. Khi các cá nhân này có yêu cầu sẽ được giải quyết theo thủ tục tố tụng dân sự.

Theo nội dung cáo trạng, đến tháng 12/2022, Tập đoàn Sen Tài Thu mất khả năng thanh toán. Nhiều trường hợp khách hàng không được nhận tiền gốc và lãi nên buộc phải ký hợp đồng mới thể hiện số tiền tham gia đầu tư là tổng số tiền gốc và lãi phát sinh từ hợp đồng cũ.

Cuối năm 2022, ông Trần Tuấn Anh (SN 1990, ở Hà Nội) muốn đầu tư vào Sen Tài Thu nên đã bàn bạc với mẹ con bà Hòa về việc ký văn bản thỏa thuận việc cho vay có điều kiện, hạn mức là 50 tỷ đồng.

Điều kiện cho vay là ông Tuấn Anh phải được bổ nhiệm làm Tổng Giám đốc, người đại diện pháp luật của Tập đoàn Sen Tài Thu. Trong thời gian hợp đồng vay có hiệu lực, ông Tuấn Anh không tham gia hoạt động điều hành của Tập đoàn, nhưng được giám sát, được nhận báo cáo liên quan đến vận hành của Tập đoàn và tình hình kinh doanh của các chi nhánh.

Ngoài ra, ông Tuấn Anh được phép nghiên cứu thị trường và mở mới cơ sở kinh doanh dưới tên pháp nhân khác sử dụng thương hiệu Sen Tài Thu Việt Nam và được mời, liên hệ nhà đầu tư, đối tác tham gia vào cơ sở mới.

Thực hiện theo văn bản thỏa thuận trên, từ 20/12/2022 đến 22/4/2023, ông Tuấn Anh đã chuyển cho mẹ con bà Phạm Thị Hòa vay hơn 30 tỷ đồng. Sau khi tiếp quản tập đoàn, ông Tuấn Anh đã rà soát lại toàn bộ thu chi của tập đoàn, xác định tạm tính số tiền nợ các nhà đầu tư thời điểm tháng 5/2023 là khoảng hơn 1.021 tỷ đồng.

Ông Tuấn Anh đã mời các nhà đầu tư đến công ty để tổ chức đối thoại và đưa ra phương án về việc chuyển đổi cơ cấu cổ phần từ cổ phần của Tập đoàn Sen Tài Thu sang nhận cổ phần tại các công ty khác thuộc hệ thống của Sen Tài Thu.

Cơ quan tố tụng xác định, từ tháng 5/2023 đến nay, ông Tuấn Anh đã dùng 25 tỷ đồng trong số tiền phát sinh từ hợp đồng chuyển nhượng cổ phần với bà Hòa để chi trả cho 120 nhà đầu tư.

Theo lời khai của ông Tuấn Anh, khi tham gia đầu tư vào CTCP Tập đoàn Sen Tài Thu, ông chỉ được biết bà Phạm Thị Hòa và con gái đang nợ khoảng 300 tỷ đồng, không biết công ty có khoản nợ với các nhà đầu tư.

CQĐT cho rằng ông Trần Tuấn Anh không cùng bàn bạc với mẹ con bà Hòa để chiếm đoạt tiền của các nhà đầu tư nên không đồng phạm về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Việc ông Tuấn Anh cho mẹ con bà Hòa vay tiền, sau đó ký hợp đồng chuyển nhượng cổ phần là giao dịch dân sự nên CQĐT không đề cập xử lý.

Ô TÔ “BIẾN MẤT" TRƯỚC HẺM NHÀ, CAMERA GHI LẠI NGƯỜI NƯỚC NGOÀI NGHI VẤN

Ô tô đậu trước hẻm bất ngờ biến mất, camera ghi lại người đàn ông giống người nước ngoài lái xe rời đi, Công an phường Đà Nẵng đang truy vết.

Sáng 26-2, Công an phường An Hải (TP Đà Nẵng) đang vào cuộc điều tra, truy vết chiếc ô tô nghi bị mất cắp trên địa bàn.

Trước đó, bà D.K., chủ nhân ô tô BKS 43A-101.xx, cho biết đã trình báo Công an phường An Hải về việc xe mình bị mất trộm vào ngày 25-2.

Theo bà K., khoảng 9 giờ 30 ngày 25-2, bà tá hỏa phát hiện ô tô của mình đậu trước con hẻm đường Chính Hữu đã "không cánh mà bay".

Sau khi nhờ hàng xóm trích xuất camera, bà K. phát hiện một người đàn ông giống người nước ngoài đến mở cửa nổ máy, sau đó về hướng đường Phạm Văn Đồng và chạy về hướng Hội An.

Sau khi phát hiện ô tô mình bị mất trộm, bà K. đã trình báo Công an phường An Hải nhờ truy tìm thủ phạm.

KỊCH BẢN 3 BƯỚC CỦA NHÓM GIẢ DANH NHÂN VIÊN NGÂN HÀNG ĐỂ CHIẾM ĐOẠT TÀI SẢN

Để chiếm đoạt tiền trong thẻ tín dụng của khách hàng, nhóm đối tượng đã xây dựng kịch bản 3 bước, yêu cầu khách hàng cung cấp toàn bộ thông tin về thẻ tín dụng, mã OTP và thực hiện việc rút tiền trong tài khoản, qua đó chiếm đoạt trên 24 tỷ đồng của hàng trăm khách hàng.

Hành vi phi pháp của nhóm giả danh nhân viên ngân hàng

Ngày 26/2, TAND Tp.HCM mở phiên tòa xét xử đối với các bị cáo Hoàng Trọng Vỹ (SN 1985, quê tỉnh Quảng Ngãi), Nguyễn Thị Kim Chung (SN 1986, quê tỉnh Bình Định cũ); Lương Thị Thanh Hằng (SN 1989, quê tỉnh Quảng Ngãi) và 28 đồng phạm về cùng tội Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản.

Cáo trạng xác định, do biết được nhiều người có thẻ tín dụng tại các ngân hàng có nhu cầu rút tiền mặt nên tháng 02/2022, Trần Văn Xuân bàn bạc với Hoàng Trọng Vỹ cùng góp vốn thành lập Công ty TNHH TVX Group (gọi tắt là Công ty TVX Group) do Trần Văn Xuân là Giám đốc, đại diện theo pháp luật, nhằm thực hiện việc tư vấn rút tiền này.

Hoàng Trọng Vỹ là Phó Giám đốc tài chính, thực hiện ứng tiền trước trả vào tài khoản của khách hàng, khi dòng tiền thu được từ Alepay và Vimo chuyển về sẽ thanh toán cho các khoản chi phí, lợi nhuận còn lại chia đôi vào cuối mỗi tháng.

Để thực hiện hành vi phạm tội, từ tháng 2/2022 đến tháng 11/2022, Trần Văn Xuân và Hoàng Trọng Vỹ thuê địa điểm hoạt động tại 12-14 Nguyễn Bá Tuyển, phường Bảy Hiền, Tp.HCM. Đến tháng 12/2022, Xuân và Vỹ chuyển sang thuê 02 địa điểm để hoạt động tại số 60 Núi Thành và số 586/8 Cộng Hoà, phường 13, phường Tân Bình.

Xuân và Vỹ thực hiện mua dữ liệu data (thông tin khách hàng cá nhân sử dụng thẻ tín dụng ngân hàng), đăng ký/mượn/thuê gian hàng kinh doanh hàng hóa online (gian hàng ảo) thanh toán trực tuyến qua các cổng thanh toán điện tử Alepay, Vimo; đồng thời mua sắm trang thiết bị (máy móc, bàn ghế, điện thoại, ...) và chuẩn bị các phương tiện khác để thực hiện hành vi phạm tội.

Để thực hiện hành vi phạm tội, nhóm đối tượng thuê người lập trang web CRM, lập tài khoản mạng xã hội để điều hành hoạt động. Đồng thời, 2 bị cáo này thuê Nguyễn Thị Kim Chung và hàng chục đối tượng khác để giúp sức thực hiện hành vi chiếm đoạt tiền trong các tài khoản thẻ tín dụng của khách hàng.

Kịch bản chiếm đoạt tài sản của Trọng, Xuân và đồng phạm chia làm 3 bước: Bước 1: Dựa trên dữ liệu thông tin khách hàng, Telesale gọi cho chủ thẻ tín dụng, giới thiệu mình là ngân viên ngân hàng và tư vấn là đang có chương trình rút 75% hạn mức khả dụng của tài khoản Thẻ tín dụng về tài khoản thẻ ATM để chi tiêu tiền mặt, không bị tốn phí rút tiền, được tham gia trả góp với nhiều kỳ hạn 3 tháng, 6 tháng, 9 tháng và 12 tháng.

Nếu khách hàng đồng ý giao dịch rút tiền, Telesale sẽ yêu cầu chủ thẻ cung cấp thông tin gồm số thẻ, ngày hết hạn, số CVV và số tài khoản thẻ ATM mà khách hàng muốn nhận tiền. Sau đó, Telesale chuyển thông tin khách hàng cho Leader và báo với khách hàng sẽ có bộ phận khác gọi điện lại để thực hiện việc thẩm định.

Bước 2: Leader truy cập vào cửa hàng trực tuyến (online) trên cổng thanh toán điện tử Alepay, Vimo và bấm tạo link thanh toán, nhập họ tên, số điện thoại, số thẻ, ngày hết hạn và CVV thẻ tín dụng của khách hàng, rồi bấm thanh toán. Khi khách hàng nhận được tin nhắn mã bảo mật (OTP), Leader sẽ yêu cầu khách hàng cung cấp mã OTP này để nhập vào cửa hàng trực tuyến trên cổng thanh toán điện tử Alepay, Vimo. Leader chụp màn hình giao dịch thành công có thông tin số tiền khách hàng bị trừ gửi lên tài khoản telegram của nhóm gồm Vũ, Xuân, Bảo, Hằng và các Leader Vy, Trọng, Trà, Tự để biết và theo dõi.

Bước 3: Sau khi nhận được tiền từ tài khoản đăng ký cửa hàng trực tuyến trên cổng thanh toán điện tử Alepay và Vimo, Vỹ sử dụng tài khoản của Vỹ mở tại Ngân hàng TMCP Quân đội (MBBank) chuyển tiền vào tài khoản của Leader, sau đó chuyển sang tài khoản ATM của khách hàng. Phần còn lại tương đương khoảng 25% số tiền đã trừ trong tài khoản thẻ tín dụng của khách hàng thì chiếm đoạt.

Trường hợp có khách hàng thắc mắc về số tiền bị trừ trong tài khoản thẻ tín dụng nhiều hơn số tiền được chuyển về thẻ ATM, Leader và Telesale trấn an và giải thích đây là tiền trả góp, khi nào khách thực hiện trả góp xong, ngân hàng sẽ hoàn lại tiền chênh lệch và tài khoản khách hàng, sau đó chặn số điện thoại để khách hàng không thể liên lạc được.

Tuyển hàng chục nhân viên, trả lương và chia hoa hồng từ tiền chiếm đoạt được

Cuối mỗi ngày làm việc, Leader sẽ gửi kết quả làm việc của từng trường hợp giao dịch thanh toán tiền thành công vào nhóm Telegram và thông báo rõ số tiền giải ngân của từng khách hàng để mỗi nhân viên tự thống kê doanh số của bản thân trong tháng.

Mỗi nhân viên được nhận 3 triệu đồng/tháng và hưởng 5% hoa hồng nếu số tiền giải ngân cho khách hàng dưới 100 triệu; được hưởng 5,5% hoa hồng nếu số tiền giải ngân cho khách hàng trên 100 triệu đồng.

Bằng thủ đoạn nêu trên, trong khoảng thời gian từ ngày 19/02/2022 đến ngày 28/12/2022, các bị cáo Trần Văn Xuân và Hoàng Trọng Vỹ đã tổ chức quản lý, chủ mưu, chỉ huy việc thực hiện hành vi tội phạm, qua đó chiếm đoạt số tiền hơn 24,2 tỷ đồng.

Bị cáo Nguyễn Thị Kim Chung: có hành vi giúp sức tích cực cho Trần Văn Xuân, Hoàng Trọng Vỹ thông qua việc tạo lập, quản lý, vận hành các gian hàng ảo để thực hiện thanh toán tiền qua cổng thanh toán điện tử Alepay, Vimo nhằm chiếm đoạt tiền của các chủ thẻ tín dụng, phải chịu trách nhiệm đối với tổng số tiền chiếm đoạt của cả hệ thống là hơn 24,2 tỷ đồng.

Các bị cáo còn lại như Lương Thị Thanh Hằng, Nguyễn Ngọc Hoài Bảo, Nguyễn Lê Thúy Vy, Huỳnh Văn Trà, Nguyễn Văn Tự, Nguyễn Ngọc Trọng…giữ vai trò giúp sức cho Trần Văn Xuân và Hoàng Trọng Vỹ và phải chịu trách nhiệm hình sự tương ứng với hành vi phạm tội của mình.

Hành vi phạm tội của các bị cáo, theo cáo trạng là nguy hiểm cho xã hội, đã xâm phạm đến quyền sở hữu tài sản của người khác, đồng thời gây ảnh hưởng xấu đến trật tự trị an xã hội, do đó cần phải xử lý nghiêm.

Quá trình điều tra, bị can Nguyễn Ngọc Trọng đã tử vong nên cơ quan điều tra đã ban hành quyết định đình chỉ điều tra vụ án hình sự đối với bị can Trọng.

Bị cáo Trần Văn Xuân và Nguyễn Văn Thuận đã bỏ trốn khỏi địa phương. Cơ quan điều tra đã ban hành quyết định tách vụ án hình sự; Quyết định tạm đình chỉ điều tra vụ án đối với bị can; Quyết định tạm đình chỉ điều tra bị can đối với Trần Văn Xuân, Nguyễn Văn Thuận, khi nào bắt được sẽ xử lý sau.

Phiên tòa xét xử Hoàng Trọng Vỹ và đồng phạm diễn ra trong nhiều ngày.

BẮT NHÓM ĐỐI TƯỢNG CHUYÊN “TRỘM, CƯỚP GÀ TRỐNG” LIÊN TỈNH

Chuẩn bị hung khí, sẵn sàng tấn công bị hại để tẩu thoát, nhóm trộm gà đã bị bắt sau khi gây án tại Vĩnh Long.

Ngày 26-2, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Vĩnh Long cho biết đã bắt nhóm đối tượng cướp tài sản tại khóm 10, phường Long Châu.

Trước đó, vào khoảng 2 giờ ngày 9-2, ông N.Q.L (50 tuổi) đang ngủ tại kho ở phường Long Châu thì nghe tiếng báo động từ camera giám sát, phát hiện 4 đối tượng lén lút đột nhập trộm cắp gà.

Khi bị phát hiện, các đối tượng dùng bình xịt hơi cay và các đoạn kim loại để chống cự rồi lên xe bỏ chạy. Sau đó ông L. đến công an trình báo sự việc.

Đến ngày 10-2, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Vĩnh Long phối hợp với Công an tỉnh Đồng Tháp đã làm rõ và bắt 4 đối tượng gồm: Vương Thành Đạt (SN 2008), Lê Minh Hiếu (SN 2001) và Tô Tâm Tài (SN 2006), Trần Hoàng Duy (SN 1996) - cùng ngụ tỉnh Đồng Tháp. Các đối tượng khai nhận toàn bộ hành vi cướp tài sản trên.

Công an tỉnh Vĩnh Long đã ra quyết định khởi tố và tạm giam đối với Tài để điều tra về hành vi "Cướp tài sản". Riêng 3 đối tượng còn lại, công an tỉnh Đồng Tháp tạm giữ để tiếp tục điều tra.

Theo hồ sơ, đây là nhóm đối tượng có chuẩn bị hung khí thường thực hiện các vụ trộm cắp tài sản, nhất là trộm cắp gà trống đá. Các đối tượng đã thực hiện nhiều vụ trộm trên địa bàn nhiều tỉnh, nếu bị phát hiện thì dùng hung khí tấn công bị hại để cướp tài sản và tẩu thoát.

Nguồn: Vietnamnet; Kenh14; Người Đưa Tin; Người Lao Động