Tiền bất hợp pháp được tạo ra như thế nào?

Ví dụ, tiền bất hợp pháp được tạo ra khi một tên tội phạm hối lộ một chính trị gia (tham nhũng). Tội phạm không thể chỉ đơn giản trả tiền hối lộ vào tài khoản của chính trị gia, vì các ngân hàng trở nên nghi ngờ về số tiền giao dịch lớn. Các ngân hàng thậm chí còn có nghĩa vụ báo cáo các chuyển tiền dễ ngờ vực cho cảnh sát. Cảnh sát sẽ bắt đầu điều tra trong trường hợp như vậy và cố gắng làm rõ vấn đề.

Nguồn gốc cụm từ rửa tiền Al Capone
Cách rửa tiền bắt nguồn từ mafia nổi tiếng của Mỹ Al Capone. Al Capone muốn đưa lại số tiền kiếm được từ buôn lậu rượu, buôn bán ma túy và mại dâm bất hợp pháp trở lại chu kỳ kinh tế được điều chỉnh.
Để đạt được điều này, Al Capone đã mua một số lượng lớn tiệm giặt là. Đây là nguồn gốc của cụm từ "rửa tiền".

3 giai đoạn rửa tiền

Làm thế nào một tội phạm bây giờ có thể đưa tiền của mình trở lại chu kỳ kinh tế hợp pháp? Hầu như không có bất kỳ giới hạn nào đối với sự sáng tạo của tội phạm. Tuy nhiên, về cơ bản, chúng có thể được chia thành ba giai đoạn.

Giai đoạn 1 - Vị trí
Mục đích của giai đoạn này là biến tiền mặt thu được bất hợp pháp trở lại thành tiền sổ sách. Điều này có thể được thực hiện, ví dụ, trong sòng bạc, trong văn phòng đổi tiền hoặc trong nhà hàng.
- Ví dụ về vị trí đơn giản
Một tên tội phạm muốn rửa tiền có thể mở một nhà hàng kinh doanh không đủ để tạo ra lợi nhuận. Tuy nhiên, vào cuối tháng, hắn ta lập sổ sách kiếm được khoản doanh thu 10.000 Euro. Vì vậy, anh ta trộn tiền hợp pháp với tiền bất hợp pháp và do đó biến tiền mặt bất hợp pháp  thành tiền hợp pháp có sổ sách kiểm toán.
Rõ ràng loại hình kinh doanh này bị phát hiện tương đối dễ dàng. Không phải vô cớ mà Bộ Tài chính kiểm tra giá bán tại các nhà hàng. Tuy nhiên, ở các quốc gia ít được quản lý chặt chẽ hơn, ít nhất một lượng nhỏ tiền mặt bất hợp pháp có thể được chuyển trở lại thành tiền sổ sách bằng phương pháp này.
Đây chính xác là những gì những kẻ rửa tiền dự định làm. Chúng tập trung vào việc chia tiền bất hợp pháp của mình đưa vào càng nhiều hoạt động khác nhau càng tốt để hợp pháp hóa.

- Ví dụ về vị trí phức tạp
Tất nhiên, có nhiều phương pháp rửa tiền phức tạp hơn nhiều. Ví dụ, tội phạm có thể điều hành một công ty A ở Đức lập hóa đơn cho một công ty bình phong nước ngoài kinh doanh  một số dịch vụ nhất định.
Ví dụ, một dịch vụ phổ biến là một dịch vụ tư vấn chưa từng diễn ra. Do đó, Công ty A thực hiện giao dịch hợp pháp với công ty nước ngoài hư cấu. Rất khó để chứng minh rằng đây là rửa tiền.
- Chia nhỏ gửi ngân hàng
Một khả năng khác là chia số tiền thu được bất hợp pháp thành số tiền nhỏ nhất có thể và gửi số tiền nhỏ này vào các tài khoản khác nhau.
Do số lượng tài khoản lớn, đương nhiên kẻ rửa tiền cần đủ đồng phạm cho phương pháp này. Phương pháp này rất thông minh vì các ngân hàng chỉ có nghĩa vụ báo cáo giao dịch từ một số tiền gửi nhất định. Chẳng hạn ở Đức nộp tiền vào tài khoản của mình từ 10.000 Euro phải chứng minh được nguồn gốc, khi bị kiểm tra. Trả vào tài khoản người khác từ 2.500 Euro.
- Cấu trúc
Vị trí cũng có thể được thực hiện thông qua cái gọi là cấu trúc. Tại đây, các mặt hàng xa xỉ như ô tô hoặc tranh có giá trị được mua bằng tiền bất hợp pháp. Sau đó, chúng được đưa ra khỏi đất nước và bán lại.

Giai đoạn 2 - Phân lớp
Giai đoạn thứ hai trong rửa tiền là phân lớp. Mục đích của giai đoạn này là phá vỡ dấu vết giấy tờ và ẩn danh tiền, làm cho người ngoài hầu như không thể truy tìm nguồn gốc của tiền.
Để đạt được điều này, càng nhiều giao dịch phức tạp càng tốt được thực hiện từ tài khoản ngân hàng này sang tài khoản ngân hàng khác. Các giao dịch này thường diễn ra xuyên biên giới quốc gia và liên quan đến các công ty bình phong và bên thứ ba như luật sư hoặc công chứng, những người được bảo đảm bí mật nghề nghiệp về mặt pháp lý.

Giai đoạn 3 - Tích hợp / Tái chế
Giai đoạn cuối cùng được gọi là giai đoạn tích hợp hoặc giai đoạn tái chế. Trong giai đoạn này, tiền được phép chảy trở lại chu kỳ kinh tế thông thường.
Để đạt được điều này, tiền thường được đầu tư vào các hoạt động có tác dụng tổng hợp với hoạt động tội phạm và đòi hỏi một lượng tiền mặt cao. Chẳng hạn sòng bạc, nhà hàng hoặc văn phòng đổi tiền có thể được sử dụng cho mục đích này. Gần đây, người ta cũng quan sát thấy rằng số tiền nhiều hơn trước đây đã được đầu tư vào các phòng thí nghiệm dược phẩm và hóa chất. Ở đó, tội phạm có thể bí mật sản xuất ma túy.

CÒN TIẾP

Nguồn: FB THANH NGUYEN

Đức Việt Online