CHUYỂN TIỀN VÀ TÀI SẢN XUẤT NHẬP CẢNH PHẢI KHAI BÁO

Ngân hàng Nhà nước ban hành Thông tư 27/2025/TT-NHNN 

Theo đó, công dân và các tổ chức khi thực hiện các giao dịch chuyển tiền điện tử đạt đến những hạn mức nhất định sẽ bắt buộc phải khai báo chi tiết.

Điểm nhấn đáng chú ý nhất của quy định này là việc siết chặt dòng tiền luân chuyển qua các kênh điện tử. Cụ thể, mọi tổ chức tài chính đều có trách nhiệm thu thập thông tin và gửi báo cáo điện tử ngay lập tức đến Cục Phòng, chống rửa tiền đối với các lệnh chuyển tiền điện tử trong nước có giá trị từ 500 triệu đồng trở lên. Đối với dòng tiền quốc tế, hạn mức phải khai báo được ấn định từ mức 1.000 USD hoặc ngoại tệ có giá trị tương đương. Nội dung báo cáo không chỉ dừng lại ở số tiền mà còn yêu cầu cung cấp hồ sơ định danh cực kỳ chi tiết bao gồm họ tên, ngày tháng năm sinh, số Căn cước công dân hoặc hộ chiếu, địa chỉ cư trú và quốc tịch đối với cá nhân. Trong trường hợp khách hàng là tổ chức, báo cáo phải làm rõ tên giao dịch, địa chỉ, giấy phép thành lập, mã số thuế cũng như mục đích và nội dung thực tế của giao dịch đó.

Dạng miễn trừ

Bên cạnh các quy định kiểm soát chặt chẽ, Thông tư cũng nêu rõ một số trường hợp giao dịch điện tử được phép miễn trừ thủ tục khai báo để không làm gián đoạn các hoạt động thương mại thông thường. Theo đó, người dân hoàn toàn yên tâm khi thực hiện các giao dịch phát sinh từ việc thanh toán mua sắm hàng hóa, dịch vụ hàng ngày bằng thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng hoặc thẻ trả trước. Đồng thời, hệ thống cũng sẽ bỏ qua các lệnh chuyển tiền hoặc thanh toán nội bộ giữa các tổ chức tài chính với nhau, với điều kiện cả bên khởi tạo lệnh và bên thụ hưởng đều là tổ chức tài chính đang thực hiện hoạt động nhân danh chính bản thân mình.

Mở rộng sang kiểm soát đối với tài sản xuất nhập cảnh

Không chỉ tập trung vào dòng tiền điện tử, quy định mới còn mở rộng phạm vi kiểm soát đối với các loại tài sản hiện vật có giá trị cao khi người dân thực hiện thủ tục xuất nhập cảnh. Bất kỳ cá nhân nào mang theo kim khí quý như bạc, bạch kim, đồ trang sức mỹ nghệ có chứa hợp kim này, hoặc các loại đá quý bao gồm kim cương, ruby, saphia, ê-mơ-rốt có tổng giá trị từ 400 triệu đồng trở lên đều bắt buộc phải khai báo hải quan. Để được thông quan, người mang tài sản phải xuất trình đầy đủ hóa đơn mua bán bản chính hoặc bản sao có chứng thực từ các doanh nghiệp kinh doanh hợp pháp.

Nếu không có hóa đơn, người dân buộc phải cung cấp các giấy tờ pháp lý chứng minh được nguồn gốc minh bạch của khối tài sản này, kèm theo bản dịch tiếng Việt có chứng thực nếu giấy tờ gốc được lập bằng tiếng nước ngoài. Riêng đối với tiền mặt ngoại tệ, tiền Việt Nam hay vàng miếng, thủ tục vẫn áp dụng theo các quy định hiện hành đang có hiệu lực.

Lộ trình 

Để đảm bảo hệ thống tài chính vận hành thông suốt mà không gặp cú sốc về thủ tục, Ngân hàng Nhà nước đã vạch ra một lộ trình chuyển tiếp khá linh hoạt. Dù Thông tư bắt đầu có hiệu lực từ ngày 1/11/2025, nhưng từ thời điểm này đến hết ngày 31/12/2025, các tổ chức thuộc diện báo cáo vẫn được phép tiếp tục áp dụng các quy trình quản lý rủi ro và quy định nội bộ hiện hành. Tuy nhiên, bắt đầu từ ngày 1/1/2026, mọi sự du di sẽ chấm dứt, tất cả các đơn vị tài chính bắt buộc phải hoàn tất việc nâng cấp hệ thống, cập nhật quy trình nghiệp vụ nội bộ để tuân thủ một cách tuyệt đối và toàn diện các yêu cầu mới của pháp luật về công tác phòng, chống rửa tiền.

CẢNH SÁT ĐƯỢC XỬ PHẠT TẠI CHỖ TỚI 7,5 TRIỆU ĐỒNG

Nghị định đề xuất mức phạt

Theo đó, Nghị định đề xuất chiến sĩ Công an nhân dân đang thi hành công vụ có quyền: xử phạt đến 7,5 triệu đồng (thay vì mức 500.000 đồng hiện nay) - gấp 15 lần. Đồng thời có quyền tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm trị giá không quá 15 triệu đồng.

Thủ trưởng đơn vị cảnh sát cơ động cấp đại đội có quyền phạt tiền đến 15 triệu đồng (gấp 10 lần hiện nay là mức 1,5 triệu đồng). Đồng thời có quyền tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm trị giá không quá 30 triệu đồng.

Trưởng đồn công an, thủ trưởng đơn vị cảnh sát cơ động cấp tiểu đoàn, trưởng trạm, đội trưởng có quyền phạt tiền đến 22,5 triệu đồng (gấp 9 lần hiện nay là mức 2,5 triệu đồng); tước quyền sử dụng giấy phép, chứng chỉ hành nghề có thời hạn hoặc đình chỉ hoạt động có thời hạn. Đồng thời có quyền tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm có giá trị không quá 45 triệu đồng.

Trưởng công an cấp xã có quyền phạt tiền đến 37,5 triệu đồng (gấp 15 lần hiện nay là mức 2,5 triệu đồng). Đồng thời cấp này còn có quyền tước quyền sử dụng giấy phép, chứng chỉ hành nghề có thời hạn hoặc đình chỉ hoạt động có thời hạn…

Ngoài ra trong tờ trình gửi Chính phủ, Bộ Công an cũng đề xuất sửa đổi, bổ sung phân định thẩm quyền cho cảnh sát giao thông về xử phạt các hành vi vi phạm liên quan đến sát hạch giấy phép lái xe.

Các vi phạm được đề xuất sẽ bị cảnh sát giao thông xử phạt 

Tự ý thay đổi hoặc sử dụng phần mềm sát hạch, thiết bị chấm điểm, xe sát hạch; sử dụng máy tính trong phòng sát hạch lý thuyết kết nối với đường truyền ra ngoài phòng thi trái quy định; cố tình để phương tiện, trang thiết bị chấm điểm hoạt động không chính xác trong kỳ sát hạch; để các dấu hiệu, ký hiệu trái quy định trên sân sát hạch, xe sát hạch trong kỳ sát hạch…

Việc này nhằm phù hợp với việc Bộ Công an đã tiếp nhận nhiệm vụ quản lý nhà nước về quản lý, sát hạch và cấp giấy phép lái xe từ Bộ Giao thông vận tải (nay là Bộ Xây dựng).

Nếu được thông qua, Nghị định mới sẽ có hiệu lực từ 1-7. Một số quy định đặc thù khác sẽ có hiệu lực sau đó vào ngày 1-1-2028 và 1-1-2029.

SỬA ĐỔI QUY ĐỊNH VỀ CÔNG CHỨNG BẤT ĐỘNG SẢN 

Cân nhắc quy định về công chứng trong giao dịch bất động sản

Tiếp tục chương trình Kỳ họp thứ nhất, Quốc hội khóa XVI, sáng 11/4, dưới sự điều hành của Phó Chủ tịch Quốc hội Nguyễn Khắc Định, Quốc hội làm việc tại Hội trường, thảo luận về dự án Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Công chứng.

Thảo luận tại hội trường về Dự án Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Công chứng, nhiều đại biểu Quốc hội tập trung góp ý vào phạm vi các giao dịch bắt buộc phải công chứng, đặc biệt là giao dịch bất động sản. Các ý kiến cho rằng dự thảo luật cần quy định cụ thể, minh bạch hơn, tránh cách diễn đạt định tính dẫn tới áp dụng không thống nhất; đồng thời phải hài hòa giữa yêu cầu an toàn pháp lý với mục tiêu tạo thuận lợi, giảm chi phí cho người dân và doanh nghiệp.

Đại biểu Nguyễn Đại Thắng (đoàn Hưng Yên) cho rằng, quy định về các giao dịch bắt buộc công chứng hiện còn mang tính khái quát, định tính, nhất là cách diễn đạt về những giao dịch "có tính chất quan trọng, đòi hỏi điều kiện tham gia giao dịch chặt chẽ và mức độ an toàn pháp lý cao". Theo đại biểu, một quy định như vậy là chưa được lượng hóa bằng các tiêu chí pháp lý cụ thể.

Đại biểu nhấn mạnh, nếu giữ cách quy định này, phạm vi công chứng có thể bị mở rộng tùy nghi trong quá trình tổ chức thực hiện, dẫn tới cách hiểu khác nhau giữa các địa phương, qua đó làm giảm tính rõ ràng, minh bạch và ổn định của pháp luật.

Từ thực tiễn và kinh nghiệm quốc tế, đại biểu đề nghị cơ quan chủ trì soạn thảo nghiên cứu lược bỏ quy định mang tính định tính, đồng thời xác định rõ trong luật các loại giao dịch cụ thể phải công chứng, nhất là những giao dịch có giá trị lớn và tiềm ẩn nhiều rủi ro như bất động sản, thừa kế, doanh nghiệp.

Đi thẳng vào thực tiễn giao dịch nhà đất, đại biểu Nguyễn Minh Tuấn (Đoàn đại biểu Quốc hội tỉnh Phú Thọ) cho rằng nội dung người dân hiện đặc biệt quan tâm là công chứng bất động sản. Theo đại biểu, lĩnh vực này đang phát sinh nhiều vấn đề trong thực tế, vì vậy lần sửa luật này cần tạo điều kiện để giao dịch được thuận lợi hơn và phát huy hiệu quả hơn.

Đại biểu bày tỏ quan điểm không nên quy định theo hướng tất cả các giao dịch bất động sản đều bắt buộc phải công chứng. Theo đại biểu, cần có sự linh hoạt hơn: Có loại hợp đồng nên khuyến khích công chứng, có loại có thể để người dân tự lựa chọn theo nhu cầu.

Đại biểu đồng thời đặt vấn đề cần làm rõ bản chất của hoạt động công chứng trong giao dịch bất động sản là công chứng về hình thức hay cả nội dung và nếu giao dịch có dấu hiệu sai phạm, ví dụ như trốn thuế, thì công chứng viên có trách nhiệm đến đâu. Từ đó, đại biểu đề nghị ban soạn thảo tiếp tục nghiên cứu theo hướng linh động hơn, phù hợp với từng loại hợp đồng cụ thể.

Đại biểu Nguyễn Trường Giang (Đoàn Lâm Đồng) đề nghị cần mở rộng thẩm quyền công chứng mà không chia theo địa hạt và công chứng viên khi không đủ thông tin thì có quyền từ chối công chứng đối với các hợp đồng giao dịch liên quan đến bất động sản.

Thận trọng với các giao dịch điện tử để kiểm soát rủi ro pháp lý

Tại phiên thảo luận hội trường về dự thảo Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Công chứng, Bộ trưởng Bộ Tư pháp Hoàng Thanh Tùng đã có những giải trình cụ thể nhằm làm rõ các vấn đề về phạm vi giao dịch bắt buộc, thẩm quyền địa hạt và lộ trình công chứng điện tử.

Về phạm vi các giao dịch bắt buộc phải công chứng quy định tại Điều 3, Bộ trưởng cho biết cơ quan soạn thảo đã nghiên cứu tiếp thu ý kiến đại biểu theo hướng minh bạch hóa tiêu chí, tránh việc mở rộng tùy nghi. Hiện nay, Bộ Tư pháp đang tổng hợp các quy định từ các luật chuyên ngành để công bố công khai danh mục này trên Cổng Thông tin điện tử của Bộ.

Đáng chú ý, dự thảo luật lần này định hướng thu hẹp phạm vi các giao dịch phải công chứng thay vì mở rộng. Chính phủ đề xuất giảm từ 22 loại giao dịch bắt buộc hiện nay xuống còn 16 loại. Đồng thời, các giao dịch này sẽ chỉ được quy định trong luật, không quy định tại các nghị định của Chính phủ. Sự điều chỉnh này nhằm đảm bảo tính chặt chẽ, giảm bớt thủ tục hành chính, giúp người dân và doanh nghiệp tiết kiệm chi phí và thời gian.

Giải trình về thẩm quyền công chứng giao dịch bất động sản theo địa hạt tỉnh, thành phố (Điều 44), Bộ trưởng khẳng định quy định này hiện vẫn cần thiết. Trong bối cảnh cơ sở dữ liệu công chứng tập trung toàn quốc đang trong quá trình xây dựng, chưa được liên thông hoàn toàn, việc duy trì địa hạt giúp công chứng viên kiểm tra thực tế tài sản và xác thực nhân thân tốt nhất, từ đó ngăn chặn gian lận, lừa đảo đối với loại tài sản có giá trị lớn này.

Tuy nhiên, dự thảo luật đã đưa ra bước cải cách quan trọng là thu hẹp phạm vi địa hạt. Thẩm quyền địa hạt sẽ chỉ áp dụng với các giao dịch trực tiếp có đối tượng là bất động sản. Các giao dịch gián tiếp như hợp đồng ủy quyền, chuyển nhượng hợp đồng mua bán bất động sản sẽ không còn bị bó buộc theo địa giới hành chính mà có thể thực hiện tại bất kỳ tổ chức hành nghề công chứng nào trên toàn quốc. Khi hệ thống cơ sở dữ liệu liên thông quốc gia hoàn thiện, Chính phủ sẽ xem xét bãi bỏ hoàn toàn quy định về địa hạt.

Nguồn: Phụ nữ mới; Chinhphu.vn; Tuổi trẻ

Đức Việt Online